Міністерство освіти І науки, молоді та спорту україни буковинський державний фінансово-економічний університет
Скачати 214.42 Kb.
|
|
МІНІСТЕРСТВО ОСВІТИ І НАУКИ, МОЛОДІ ТА СПОРТУ УКРАЇНИ БУКОВИНСЬКИЙ ДЕРЖАВНИЙ ФІНАНСОВО-ЕКОНОМІЧНИЙ УНІВЕРСИТЕТ КАФЕДРА ГРОШОВОГО ОБІГУ І КРЕДИТУ ЗАТВЕРДЖУЮ Ректор університету д.е.н., проф. __________В.В. Прядко “_____” _________________2012 р. ПРОГРАМА ВСТУПНИХ ВИПРОБУВАНЬ З НАВЧАЛЬНОЇ ДИСЦИПЛІНИ «БАНКІВСЬКІ ОПЕРАЦІЇ» для вступу на освітньо-кваліфікаційний рівень «магістр» з галузі знань 0305 «Економіка та підприємництво» за спеціальністю 8. 03050802 «Банківська справа» Чернівці 2012 Укладач: Д.Д. Полагнин, асистент кафедри грошового обігу і кредиту Рецензент: ____________________ Розглянуто на засіданні кафедри грошового обігу і кредиту Протокол №__11__від___лютого____________2012 р. Завідувач кафедри ___________ к.е.н., доцент Н.С. Островська ^ Освітньо-професійна програма вищої освіти за професійним спрямуванням "магістр" полягає у сприянні всебічного розвитку людини як особистості та найвищої цінності суспільства, збагаченні інтелектуального потенціалу народу, у наданні студентам можливості вільного вибору рівня і напрямку освіти, посиленні глибини та фундаментальності знань, в інтеграції України у світову систему освіти. Розвиток банківської системи, як головного вкладника фінансового сектора покликаний прискорити трансформацію суспільства загалом і розвиток бізнесу зокрема, оскільки значний вплив банків на українське середовище є очевидним. Для конкурсного відбору осіб при прийомі на навчання для здобуття освітньо-кваліфікаційного рівня магістр використовуються фахові вступні випробовування з дисципліни “Банківські операції” До вступних випробувань з дисципліни “Банківські операції” для здобуття освітньо-кваліфікаційного рівня магістр включено 300 тестових теоретичних завдань та 80 тестів на розв’язування задач. Кожне тестове питання включає чотири варіанти відповідей, правильною з яких є тільки одна. Студенти повинні знати:
Студенти повинні вміти: - визначати механізм залучення та розміщення коштів банком; - здійснювати обчислення обов’язкових економічних нормативів НБУ; - робити ґрунтовні висновки за результатами здійснення банківської діяльності; - визначати прибутковість та ліквідність банківської установи; - нараховувати відсотки по депозитах, кредитах та цінних паперах; - розраховувати курси валют та ліміти валютних позицій ^ Тема 1.Види банків і порядок їх створення в Україні Еволюція банківської справи в Україні. Банківська система України, роль в ній комерційних банків та Національного банку України. Суть та значення комерційних банків для економіки України. Основні принципи діяльності сучасних банків. Класифікація комерційних банків. Універсальні та спеціалізовані комерційні банки. Реорганізація банків. Злиття, приєднання, поділ, виділення , перетворення. Банківські об’єднання. Порядок створення та реєстрації комерційних банків різних форм власності в Україні. Документи необхідні для реєстрації банку. Учасники банку. Філії та представництва банку. Відкриття і функціонування власних обмінних пунктів. Особливості реєстрації банку з іноземним капіталом в Україні. Реєстрація банківських корпорацій та банківських холдингових груп. Відкриття представництв банків-нерезидентів. ^ Організаційна структура банку. Структура органів управління банком. Структура функціональних підрозділів і служб банку. Функції загальних зборів акціонерів, правління, спостережної ради та ревізійної комісії банку. Функції функціональних підрозділів і служб банку. Особливості організаційної структури державного банку. Операції банків. Пасивні депозитні операції банків. Пасивні кредитні та пасивні інвестиційні операції. Види та характеристика активних операцій комерційного банку. Комісійно-посередницькі та валютні операції банку. Ліцензія Національного банку України як правова основа здійснення комерційним банком операцій. Вимоги, що має дотримуватись банк для отримання ліцензії. Анулювання ліцензії та її причини. Види ліцензій. Письмовий дозвіл на виконання окремих операцій. Документи, що надаються банками для отримання банківської ліцензії та письмового дозволу для здійснення окремих операцій. ^ Ресурси банку, як основа його економічної діяльності. Залучені, позичені та власні ресурси банку. Власний капітал банку та його призначення.. Захисна функція, функція забезпечення оперативної діяльності банку та регулятивна функція власного капіталу. Класифікація видів власного капіталу банку. Статутний капітал банку його функції та мінімальний розмір. Процес формування статутного капіталу. Резервний капітал, спеціальні фонди і резерви як компоненти власного капіталу банку. Формування резервного капіталу та його розмір. Роль прибутку у формуванні власного капіталу. Нерозподілений прибуток як джерело власного капіталу. Основні форми виплати дивідендів. Вплив дивідендної політики на структуру та розмір власного капіталу банку. Регулятивний капітал та його вплив на формування власного капіталу банку. Методика розрахунку регулятивного капіталу. ^ Депозитні операції як основа залучення комерційним банком ресурсів. Депозити до запитання, строкові депозити, умовні депозити. Сертифікат як одна з форм строкових депозитів. Депозитні та ощадні сертифікати. Залучення вільних коштів фізичних та юридичних осіб за допомогою банківських векселів. Характеристика депозитних рахунків. Функціонування Фонду гарантування вкладів фізичних осіб. Система страхування депозитів. Методи нарахування процентів за депозитами. ^ Позичені кошти комерційного банку їх види та характеристика. Міжбанківський кредит його місце в структурі позичених ресурсів банку, роль, призначення. Види міжбанківських кредитів. Порядок отримання міжбанківського кредиту та отримання банками кредитів Національного банку України через механізм рефінансування в умовах економічного піднесення та кризи. Механізми рефінансування комерційних банків. Проведення операцій на відкритому ринку, надання стабілізаційного кредиту, здійснення біржових та позабіржових операцій з купівлі і продажу державних цінних паперів на відкритому ринку. Основні вимоги Національного банку України до банків для здійснення їх рефінансування. Види та умови рефінансування банків Національним банком України. Проведення тендерів Національним банком України з рефінансування комерційних банків. ^ Роль комерційних банків в організації безготівкового обороту грошей. Призначення та принципи організації платіжної системи країни. Роль та місце платіжних інструментів в розрахунковому обслуговуванні клієнтів. Принципи розрахункових операцій. Суть та види банківських рахунків клієнтів. Відкриття рахунків. Особливості відкриття рахунків в іноземній валюті. Обслуговування рахунків. Закриття рахунків. Організація безготівкових міжгосподарських розрахунків. Види розрахункових документів та їх обов’язкові реквізити. Особливості розрахунків платіжними дорученнями, платіжними вимогами-дорученнями, чеками, акредитивами, платіжними вимогами. Міжбанківські розрахунки як елемент платіжної системи. Види платіжних систем за допомогою яких здійснюються міжбанківські розрахунки. Система електронних платежів Національного банку України та принципи її функціонування. Структурна побудова та учасники Системи електронних платежів Національного банку України. Внутрішньобанківська платіжна система та характерні ознаки її функціонування. ^ Специфіка обороту готівки та місце банків у його забезпеченні. Характеристика каси банку та касових операцій. Види кас, що відкриваються в банках для обслуговування клієнтів і їх функції. Вимоги щодо касового працівника при прийманні на роботу, його обов’язки. Характеристика касових документів, їх збереження. Характеристика зразків банкнот та визначення справжності та платоспроможності банкнот. Вимоги щодо формування та пакування банкнот (монет). Забезпечення касової діяльності банку. Порядок роботи прибуткової каси. Порядок роботи видаткової каси. Порядок роботи вечірньої та валютної (обмінної) кас. Порядок відкриття та закриття грошових сховищ. Здійснення касових операцій із застосуванням платіжних карток. Порядок заключення оборотної (операційної) каси. Здійснення касових операцій через банкомати. ^ Особливості операцій банків з платіжними картками. Сутність та види банківських платіжних карток. Права держателів корпоративних платіжних карток. Класифікація операцій банків з платіжними картками та їх характеристика. Порядок здійснення безготівкового розрахунку платіжною карткою. Поняття Національної системи масових електронних платежів та основні її функції. Склад Національної системи масових електронних платежів. Види платіжних карток та їх характеристика, які використовуються Національною системою масових електронних платежів. Операції, які виконуються за допомогою платіжних карток Національної системи масових електронних платежів. ^ Поняття банківських кредитів та їх класифікація. Принципи та умови кредитування. Види позичкових рахунків із застосуванням яких здійснюється банківське кредитування. Механізм здійснення оцінки кредитоспроможності позичальника. Застава, гарантія(поручительство) та іпотека як форми забезпечення повернення банківської позички. Сутність кредитного ризику: визначення його та методи мінімізації. Методи управління банківськими ризиками. Ціна банківського кредиту та характеристика факторів, які впливають на неї. Етапи процесу кредитування. Поняття проблемних кредитів та причини їх виникнення. Методи управління проблемними кредитами. Стягнення заборгованості за кредитним договором. ^ Поняття споживчих кредитів, особливості механізму надання і погашення. Суть та роль іпотечного кредиту. Особливості здійснення факторингових та форфейтингових операцій. Учасники факторингових та форфейтингових операцій. Їх переваги та недоліки від проведення цих операцій. Лізингові операції: суть та особливості їх проведення. Суб’єкти та об’єкти лізингу. Класифікація лізингу. Інвестування через кредитування. Капітальні вкладення, принципи і методи їх фінансування. Джерела фінансування капітальних вкладень. Оформлення фінансування капітальних вкладень. Фінансування будівництва, що ведеться підрядним і господарським способом. Фінансування розроблення проектно-кошторисної документації на будівництво. Довгострокове кредитування капітальних вкладень підприємства. Державне кредитування будівництв і об’єктів виробничого призначення. Споживче інвестиційне кредитування. Ефективність інвестиційного кредитування. ^ Вексель, як форма міжгосподарських розрахунків. Види векселів та особливості їх застосування в банківській системі України: прості векселі та тратти. Основні особливості використання кожного з видів векселів. Індосамент. Кредитні відносини, що виникають на основі вексельного обігу. Вексельні кредити комерційних банків: операції з врахування та перерахування векселів (дисконтування та видача кредиту під вексельне забезпечення). Обліковий кредит, як особливий вид банківського кредитування. Банківські гарантії: авалювання та акцептування векселів, доміціляція векселя та інкасування. Рамбурсування як форма зменшення норми ризику за вексельними кредитами. Оплата і способи зберігання векселів. ^ Суть діяльності комерційного банку на ринку цінних паперів. Моделі діяльності на ринку цінних паперів. Емісійні операції комерційних банків. Основні напрями емісійної політики банку. Основні етапи емісійної діяльності банків. Формування портфелів банку цінних паперів. Основи розвитку і провадження банківської стратегії щодо цінних паперів власної емісії та придбаних на продаж. Портфель агресивного росту: переваги, недоліки та перспективи використання. Портфель консервативного росту: переваги, недоліки, перспективи використання. Порівняння та аналіз видів портфелів комерційного банку та стратегій банків відносно операцій з цінними паперами. Інвестиційні операції банків із цінними паперами. Етапи процесу інвестування в цінні папери. Цілі і форми інвестицій. Інвестиційний аналіз. Оцінювання ефективності інвестиційної діяльності. Заставні операції комерційних банків із цінними паперами, професійна діяльність банків на фондовому ринку. ^ -правові та організаційні основи здійснення банками операцій в іноземній валюті Поняття операцій банків в іноземній валюті. Суть та значення валютних цінностей. Класифікація іноземної валюти. Особливості правового регулювання операцій банків в іноземній валюті. Класифікація операцій банків в іноземній валюті. Поточні торговельні операції в іноземній валюті. Поточні неторговельні операції в іноземній валюті. Валютні операції пов’язані з рухом капіталу. Валютно-обмінні операції з іноземною валютою і дорожніми та іменними чеками. Способи і засоби здійснення міжбанківських операцій в іноземній валюті. ^ Суть та значення поточних торгівельних операцій. Характеристика основних форм міжнародних розрахунків. Міжнародний банківський переказ. Платіжне доручення в іноземній валюті та його реквізити. Етапи механізму міжнародних розрахунків за допомогою банківського міжнародного переказу. Поняття міжнародного інкасо. Чисте , документарне інкасо: cуть, значення та учасники. Переваги та недоліки інкасової форми розрахунків. Міжнародний документарний акредитив: cуть та значення. Види акредитивів. Учасники акредитивної форми розрахунків. Переваги та недоліки акредитивної форми розрахунків. Контроль уповноважених банків за міжнародними розрахунковими операціями своїх клієнтів. ^ Суть та значення поточних неторгівельних операцій. Операції з купівлі та продажу готівкової іноземної валюти. Порядок здійснення операції з купівлі та продажу дорожніх чеків та їх учасники. Порядок здійснення операції з конвертації готівкової іноземної валюти однієї іноземної держави на готівкову іноземну валюту іншої держави. Операції з приймання на інкасо банкнот іноземних держав та іменних чеків. Порядок приймання іменних чеків до сплати на інкасо від юридичних осіб-резидентів та представництв юридичних осіб-неризидентів на території України. Порядок виплати коштів за іменними чеками. Порядок здійснення уповноваженими банками та небанківськими фінансовими установами переказів іноземної валюти за дорученням та на користь фізичних осіб. Переказування іноземної валюти за межі України та в Україну за дорученням та на користь фізичних осіб-резидентів. Переказування іноземної валюти за межі України та в Україну за дорученням та на користь фізичних осіб-нерезидентів. Переказування іноземної валюти в межах України. Контроль банків за здійсненням переказів та їх відповідальність. ^ Основи організації торгівлі іноземною валютою на міжбанківському ринку. Суб’єкти міжбанківського валютного ринку. Роль Національного банку України на міжбанківського валютного ринку. Права та обов’язки суб’єктів ринку. Купівля, обмін іноземної валюти за торговельними операціями. Купівля, обмін іноземної валюти за неторговельними операціями суб’єктів господарювання та за операціями фізичних осіб. Купівля, обмін іноземної валюти за операціями, пов’язаними з рухом купіталу. ^ Зміст та види банківських послуг. Гарантійні послуги банків. Суть гарантії та поручительства. Посередницькі, консультаційні та інформаційні послуги. Види інформаційної діяльності. Довірчі послуги комерційних банків: суть, значення, учасники. Фактори виникнення та розвитку довірчих послуг комерційних банків. Види трастових послуг комерційних банків. Поняття послуг щодо зберігання цінностей у банку. Особливості здійснення операцій з дорогоцінними металами та дорогоцінним камінням. Види операцій та послуг з дорогоцінними металлами, які можуть виконувати банки. Поняття фінансового інжинірингу. ^ Сутність фінансової стійкості комерційного банку. Способи забезпечення фінансової стійкості комерційного банку. Економічні нормативи регулювання діяльності комерційних банків. Основні завдання банківського регулювання. Поняття ліквідності та платоспроможності комерційного банку. Причини виникнення потреби банку в ліквідних коштах. Поняття та мета процесу управління банківськими ризиками. Етапи процесу управління банківськими ризиками. Організаційна структура ризик-менеджменту банку. Формування резервів для покриття можливих втрат банку від активних операцій. Порядок формування та нормативи відрахувань до резервного фонду комерційного банку. Порядок формування та нормативи відрахувань до резерву для відшкодування можливих втрат за кредитними операціями банків. Порядок формування та нормативи відрахувань до резерву для відшкодування можливих втрат від дебіторської заборгованості і від операцій з цінними паперами. Фінансові звіти банку та оцінка його діяльності. Банківський баланс його структура. Звіт про прибутки та збитки. Прибутковість банку: поняття та оцінка. Структура банківських доходів. Структура витрат банку. Показники прибутковості банку. Засоби підвищення прибутковості комерційного банку. Список літературних джерел Основна
Додаткова
Ресурси
|
Схожі:
 | Міністерство освіти І науки, молоді та спорту україни буковинський державний фінансово-економічний університет Розглянуто та ухвалено на засіданні кафедри обліку, аудиту І економічного аналізу | | Міністерство освіти І науки, молоді та спорту україни буковинський державний фінансово-економічний університет Укладачі: О. В. Попадюк, К. Д. Заєць, Н. В. Миськова, С. М. Безродна, асистенти кафедри економіки підприємства |
| Міністерство освіти І науки, молоді та спорту україни буковинський державний фінансово-економічний університет Укладачі: О. В. Попадюк, К. Д. Заєць, Н. В. Миськова, С. М. Безродна, асистенти кафедри економіки підприємства | | Міністерство освіти І науки, молоді та спорту україни буковинський державний фінансово-економічний університет Рецензент: к ю н., доцент кафедри теорії та історії держави І права чну ім Ю. Федьковича Місевич С. В |
| Міністерство освіти І науки, молоді та спорту україни буковинський державний фінансово-економічний університет Укладач: кандидат педагогічних наук, старший викладач кафедри історії, політології І державного управління, Балахтар В. В | | Міністерство освіти І науки, молоді та спорту україни буковинський державний фінансово-економічний університет Для студентів комп’ютерних спеціальностей вивчення дисципліни «Об’єктно-орієнтовне програмування» є однією з найважливіших складових... |
| Міністерство освіти І науки, молоді та спорту україни буковинський державний фінансово-економічний університет України у світову систему освіти. Розвиток банківської системи, як головного вкладника фінансового сектора покликаний прискорити... | | Міністерство освіти І науки, молоді та спорту україни буковинський державний фінансово-економічний університет «Державне управління», зі спеціальності 15010005 «Державна служба» спеціалізація «Територіальне управління І місцеве самоврядування»,... |
| Міністерство освіти І науки, молоді та спорту україни буковинський державний фінансово-економічний університет При сучасному розвитку економіки велике значення мають підтримка стабільності грошової одиниці, достатнє забезпечення капіталом І... | | Міністерство освіти І науки, молоді та спорту україни буковинський державний фінансово-економічний університет При сучасному розвитку економіки велике значення мають підтримка стабільності грошової одиниці, достатнє забезпечення капіталом І... |