Пуск/Программы/Microsoft Excel icon

Пуск/Программы/Microsoft Excel




Скачати 52.46 Kb.
НазваПуск/Программы/Microsoft Excel
Дата18.09.2012
Розмір52.46 Kb.
ТипЛабораторная работа

Лабораторная работа № 14

Финансовые вычисления в MS Excel.


  1. Создайте на диске D: папку ZaoMSem2. В этой папке создайте папку LabExcel.

  2. Запустите программу «Microsoft Excel» (меню Пуск/Программы/Microsoft Excel).

  3. Создайте новую книгу с именем ФинансМатем и сохраните ее в папке LabExcel.

  4. Дайте Листу 1 имя "Кредит6". На этом листе составьте амортизационный план погашения кредита, если сумма взятого кредита – (2400+ХХ) н.д.е., срок, на который был взят кредит – 6 месяцев, процентная ставка – 15 % (ХХ - номер студента в группе), дата выдачи кредита - текущая дата.

Для этого составляем таблицу, как показано на рис.1:



Рис.1 – Таблица для расчета амортизационного плана погашения кредита.


Величина ежемесячных выплат по кредиту (столбец D) вычисляется по формуле:

=

или (в нашем случае кредит выдавался на 6 месяцев)

=$G$2/6.

Величина долга, оставшегося после выплаты очередного платежа (столбец В), может быть вычислена по формуле:

= Сумма кредита – величина ежемесячных выплат по кредиту

Величина процентного платежа меняется в зависимости от количества прошедших месяцев с момента взятия кредита.

Для месяца 1 эта величина вычисляется по формуле:

=

или

=$G$2*$H$2/12

Для месяца m (1 < m  6) величина процентного платежа вычисляется по формуле:

=


Для вычисления месячного взноса используется формула


= ежемесячные выплаты по кредиту + процентный платеж

Наконец, чтобы вычислить сумму процентных платежей, нужно просуммировать все процентные платежи.

  1. Сохраните книгу.

  2. Дайте Листу 2 имя "Кредит12" и на нем составьте амортизационный план погашения кредита, если сумма взятого кредита – (2400+ХХ) н.д.е., срок, на который был взят кредит – 12 месяцев, процентная ставка – 15 %.

  3. Сохраните книгу и пригласите преподавателя.

  4. Дайте Листу 3 имя "КредитДни". На этом листе рассчитайте параметры краткосрочного кредита с ежедневной выплатой процентов. Величина кредита – (2400+ХХ) н.д.е., срок кредита – 1 месяц, начиная с текущей даты, процентная ставка – 15% годовых, в расчетах использовать 360-дневный год.


Для этого нужно повторить все действия, указанные в п.2 с той разницей, что в формулах вместо деления на 12 (месяцев) нужно делить на 360 (дней), и величину процентного платежа за каждый день m (не учитывая m=1 (первый день), но включая последний день) вычислять по измененной формуле:

=


  1. На листе "КредитДни" вычислите также сумму процентных выплат при единовременном погашении кредита через 1 месяц.

  2. Создайте новый лист, назовите его "Итог" и на нем для сравнения разместите суммы процентных выплат по кредиту на 6 месяцев, на 12 месяцев, на 1 месяц с ежедневной выплатой процентов, и на 1 месяц с единовременной выплатой процентов.

  3. Сохраните книгу и пригласите преподавателя.

  4. Создайте новый лист, назовите его "Даты" и на этом листе составьте таблицу, в которой вычислите такие значения:

  • число дней между датами 15.02.2004 г. и 18.05.2004 г.


если не оговаривается явно, что используется 360-дневный год (12 месяцев по 30 дней), то для подсчета количество дней между двумя датами используется обычное вычитание, например:

= "31.12.03"–"01.01.03"


  • число дней между датами 15.02.2004 г. и 18.05.2004 г. при использовании 360-дневного года с европейским способом обработки первых и последних дней месяца.


используйте функцию ДНЕЙ360(нач_дата; кон_дата; метод),

где метод = ИСТИНА для европейского способа обработки первых и последних дней месяца (см. Справку для функции ДНЕЙ360())


  • число дней между 15.02.2004 г. и текущей датой


Для вычисления текущей даты используется функция СЕГОДНЯ()


  • дату, отстоящую от текущей даты ровно на 6 месяцев вперед.


Для этого воспользуйтесь функцией ДАТАМЕС(нач_дата;число_месяцев),

где нач_дата – исходная дата, а число_месяцев – количество месяцев до (меньше нуля) или после (больше нуля) исходной даты. Если эта функция недоступна, следует установить надстройку Пакет Анализа, а затем подключить его с помощью меню Сервис/Надстройки. При необходимости, измените формат ячейки, в которой находится функция ДАТАМЕС(), на формат "Дата".


  • День недели, соответствующий дате, отстоящей от текущей даты ровно на 6 месяцев вперед.


Используйте функцию ДЕНЬНЕД(дата;тип), где тип=1, если счет дней ведется от воскресенья (т.е. воскресенью соответствует 1, понедельнику - 2, и т.д.), тип=2, если счет дней ведется от понедельника (соответствует 1…), тип=3, если счет дней ведется от понедельника, но с нуля (т.е. понедельнику соответствует 0, вторнику - 1, и т.д.)


  1. На листе "Кредит6" в столбце F вычислите даты платежей (используя функции ДАТАМЕС и СЕГОДНЯ).

  2. После столбца F вставьте новый столбец (меню Вставка/Столбец), в котором вычислите дни недели, на которые приходятся платежи (используя функцию ДЕНЬНЕД).

  3. После столбца А вставьте столбец, в котором вычислите даты платежей по правилу: если расчетный день платежа (значение в столбце F) приходится на субботу или воскресенье, то платеж переносится на понедельник следующей недели, т.е. для субботы к расчетной дате платежа добавляется 2 дня, для воскресенья – 1 день. Используйте для этого функцию ЕСЛИ.




  1. Сохраните книгу и пригласите преподавателя.

  2. Создайте новый лист и назовите его "ФинФормулы". Скопируйте на этот лист все содержимое листа "Кредит6". Вставьте после столбца D новый столбец, назовите его "Платежи по функции ПЛПРОЦ". Вычислите величины процентных платежей на каждый месяц, с помощью функции ПЛПРОЦ.


Функция ^ ПЛПРОЦ(ставка; период; кпер; нз; бз; тип) возвращает платежи по процентам за данный период на основе периодических постоянных выплат и постоянной процентной ставки. Здесь:

Ставка – процентная ставка за период, например, для ежемесячных выплат при годовой процентной ставке 15%.

^ Период – период, для которого требуется найти процентный платеж; должен находиться в интервале от 1 до кпер, например, 5, если нужно вычислить процентный платеж за 5-й период.

^ Кпер – общее число периодов выплат, например, 6, если кредит был взят на 6 месяцев.

Нз – текущая стоимость, или общая сумма всех будущих платежей с настоящего момента. Для кредита это - величина суммы кредита.

Бз – будущая стоимость или баланс наличности, который нужно достичь после последней выплаты. Для кредита это – 0 (т.е. ничего не нужно платить кредитору).

Тип – число 0 или 1, обозначающее, когда должна производиться выплата. 0 означает, что выплата должна проводиться в конце периода, 1 - в начале периода.

Особенностью этой и других финансовых функций MS Excel является то, что все аргументы, означающие деньги, которые Вы платите (например, депозитные вклады), представляются отрицательными числами; деньги, которые Вы получаете (например, дивиденды), представляются положительными числами.


  1. Вставьте после столбца G новый столбец, назовите его "Средний ежемесячный платеж по функции ППЛАТ". Вычислите величину среднего ежемесячного процентного платежа на каждый месяц, с помощью функции ППЛАТ.


Функция ППЛАТ(ставка;кпер;нз;бз;тип) вычисляет величину выплаты по ссуде на основе постоянных выплат и постоянной процентной ставки. Эта величина равна среднему взносу за один период, и одинакова для всех периодов, т.к. учитывает процентные платежи за все число периодов выплат. Смысл аргументов ППЛАТ такой же, что и для ПЛПРОЦ.


  1. Сохраните книгу и пригласите преподавателя.

Схожі:

Пуск/Программы/Microsoft Excel iconФайл/Создать/Папку
Запустите программу «Microsoft Excel» (меню Пуск/Программы/ Microsoft Office/ Microsoft Excel)
Пуск/Программы/Microsoft Excel iconПуск/Программы/ Microsoft Excel
Откройте в ms excel файл Заказы xls из папки LabExcel. Просмотрите его, переключаясь между листами
Пуск/Программы/Microsoft Excel iconПуск/Программы/ Microsoft Excel
Занесите в нее информацию о десяти сотрудниках и количестве их заказов по месяцам
Пуск/Программы/Microsoft Excel iconПуск/Программы/ Microsoft Excel
Занесите в нее информацию о десяти сотрудниках и количестве их заказов по месяцам
Пуск/Программы/Microsoft Excel iconПуск/Программы/Microsoft Excel
Дайте Листу 1 имя "Кредит6". На этом листе составьте амортизационный план погашения кредита, если сумма взятого кредита – (2400+ХХ)...
Пуск/Программы/Microsoft Excel iconПуск/Программы/Microsoft Excel
Создайте новый лист и назовите его "Процплт". На этом листе составьте амортизационный план погашения кредита, если сумма взятого...
Пуск/Программы/Microsoft Excel iconЛабораторна робота №9: "Табличний процесор Microsoft Excel"
Мета роботи: Удосконалитися в тому, що електронні таблиці (ЕТ) є ефективний засіб обробки числової інформації. Навчитися створювати...
Пуск/Программы/Microsoft Excel iconРешение задач в Microsoft Excel
Цель: Научиться создавать программы на vba с использованием форм для ввода исходных данных и вывода результатов, научиться применять...
Пуск/Программы/Microsoft Excel iconРедактор таблиц microsoft excel управление файлами
Рабочие листы можно использовать для составления таблиц, обработки статистических данных, управления базой данных и составления диаграмм....
Пуск/Программы/Microsoft Excel iconЛабораторная работа №6 Логические функции в ms excel. Запустите программу «Microsoft Excel»
Премия сотрудника вычисляется в зависимости от набранной суммы баллов по такому правилу
Додайте кнопку на своєму сайті:
Документи


База даних захищена авторським правом ©zavantag.com 2000-2013
При копіюванні матеріалу обов'язкове зазначення активного посилання відкритою для індексації.
звернутися до адміністрації
Документи