Скачати 308.81 Kb.
|
Зміст 2. Чем нам грозит макроэкономика фридмэна |
|
Леонид ШУЛЬМАН, доктор физико-математических наук НАШ ЭКОНОМИЧЕСКИЙ КРАХ - КРАХ ИДЕЙ МОНЕТАРИЗМА Деловая Украина № 93/98 (18.12.98) 1. ЭКОНОМИЧЕСКИЕ КРИЗИСЫ И МАКРОЭКОНОМИКА КЕЙНСА Что произошло? Мне рассказали дореволюционный анекдот. В некотором городке поселился синоптик. Каждый вечер вывешивал он на своей двери прогноз погоды на завтра, а утром получал огромное удовольствие, глядя, как жители городка толпятся на его крыльце, переписывая прогноз. В один прекрасный день наш синоптик с удивлением заметил, что у его дверей никого нет, зато народ столпился у крыльца напротив. Он вышел посмотреть и увидел на дверях противоположного дома, прогноз погоды. Так повторялось изо дня в день, и наш синоптик решился пойти к соседу узнать секрет его популярности. Соседом оказался студент, который тут же открыл свой секрет. “Я просыпаюсь рано утром, читаю Ваш прогноз и переписываю его наоборот. Вот и все.” Нам бы поучиться у этого студента. Вот уже несколько лет руководство экономикой Украины осуществляется путем копирования экономических и политических решений, которые принимаются в России. Не все удается скопировать. Нет в Украине запасов нефти и газа, на выручку от экспорта которых можно было бы кормить и одевать столицу, как это было принято в ссср и России. А в остальном Украина след в след шагает за Россией. И что наиболее странно — очередной шаг делается даже тогда, когда в России уже проявились во всю пагубные последствия этого шага. Казалось бы, надо идти иным путем, копировать русские реформы, как вышеописанный студент, т.е. наоборот, ан-нет, русский шаг повторяется в той мере, в какой это возможно для Украины. И причина вполне ясна. Экономический ущерб, нанесенный нации,— это долларовые прибыли на зарубежных счетах околоправительственных бизнесменов, которые держат в своих руках торговлю энергоносителями, окорочками и другой дребеденью. Вот и сейчас в очередной раз ограблено все население. Фактическая девальвация гривни и последовавший инфляционный скачок цен существенно уменьшил нашу реальную зарплату и без того нищенские пенсии. Международный валютный фонд принял решение взять Украину на “расширенное финансирование”. Что это значит? А значит это, что нам снова завезут в долг куриные окорочка и американские сосиски, другие западные ширпотребные неликвиды, частично оплатят расходы на русскую нефть и газ. Станет глубже наша долговая яма, но еще глубже станет коллапс промышленности и сельского хозяйства. Еще быстрее пойдет процесс ликвидации науки и образования, особенно того, которое готовило инженеров, сельхозспециалистов и ученых-естественников. Продолжится разрушение системы здравоохранения. Ускорится уже начавшееся сокращение численности населения за счет вымирания голодающих пенсионеров и сокращения рождаемости в молодых семьях. Страшно заводить ребенка, которого не на что кормить и одевать. Все это не пустые слова. Против каждой из фраз предыдущего абзаца стоят конкретные решения в исполнение требований Международного валютного фонда. Что такое МВФ и как он действует, описано в моей предыдущей статье (ДУ №75 за 16 октября), поэтому здесь стоит лишь напомнить, что МВФ открывает кредит только при условии, что государство-должник станет разрушать свою экономику и снижать жизненный уровень своего народа. МВФ также требует экономических реформ, под которыми он подразумевает полную либерализацию, т.е. устранение всех препятствий перед захватом потребительского рынка страны западными экспортерами, перед проникновением иностранного капитала даже с разрушительной целью, перед ввозом в страну низкокачественной и вредной продукции, запрещенной к распространению в цивилизованных странах. Этапы большого пути или как мы тонули в омуте ошибочных реформ Сразу же после распада СССР руководство посткоммунистических стран обсели западные советники-консультанты. “Рынок лучше планового хозяйства! Даешь экономическую реформу! Поможем! Давай скорее либерализацию, а остальное автоматически приложится! Даешь шоковую терапию по образцу Польши!”,— на все лады советовали они. К сожалению, эти призывы нашли отклик в сердцах многих наших экономистов, ослепленных авторитетом специалистов Чикагской школы экономики и принятой там монетаристской концепцией Фридмэна и его последователей. Россия с легкой руки Гайдара и под шумное одобрение западных экономистов делает первый грубо ошибочный шаг: отменяет контроль цен в социалистической системе хозяйства. Грубая ошибочность либерализации цен при социализме состоит в том, что социалистические промышленность, торговля и сельское хозяйство принадлежали не хозяевам, стремящихся заработать как можно больше и оставить своим наследникам процветающее предприятие, а временщикам-директорам, с точки зрения которых важно не увеличить прибыль госпредприятия, а положить максимум в свой личный карман, т.е. попросту легально, полулегально или совсем нелегально как можно больше украсть. Вспомним сообщения прессы тех времен о горах вареных колбас, непроданных из-за завышенной цены и выброшенной на свалку. Вот что такое либерализация социалистической экономики, принципиально рассчитанной на строгую дисциплину под угрозой жестоких репрессий. Второй грубой ошибкой было формирование новых капиталистов из верхушки компартийной, комсомольской и военной номенклатуры, т.е. из круга лиц без конкретных знаний, но определенным образом воспитанных в советской системе, научившей их жить по законам круговой поруки, работать локтями и не считаться ни с какими моральными ограничениями. Эти лица и кланы, влиятельные и в законодательной, и в исполнительной власти, обеспечили себе множество путей приватизации бывшей госсобственности, а также свободу наживы в процессе управления псевдочастными госпредприятиями. Так был предопределен криминальный характер нашей экономики. На Западе многие думали, что абсолютно все равно, как возникнут первые капиталисты. Далее, мол, все расставит по местам его величество рынок. Не вышло. В условиях “свободной” социалистической экономики воровать оказалось проще и выгоднее, чем производить, да и конкретных научно-технических знаний для этого иметь не нужно. Этот трагический поворот событий по-видимому был неизбежен, так как номенклатура владела экономикой в момент распада СССР. Отобрать у нее экономическую власть можно было только насилием, а демократические силы нигде в СНГ не пришли по-настоящему к власти и не имели должной силовой поддержки. Третьей грубой ошибкой был переход страны на содержание Международного валютного фонда и Мирового банка. Ошибка состоит как раз в том, что МВФ принципиально не финансирует развитие экономики, зато выставляет ряд кабальных условий, наносящих стране-должнику очевидный вред, разрушая уже существующую экономику. Так что насыщение потребительского рынка товарами, импортированными за счет кредитов МВФ,— вещь чрезвычайно опасная, создающая лишь временную иллюзию благополучия и предопределяющая неминуемый крах. Повышая по требованию МВФ квартплату, стоимость проезда в городском транспорте, электроэнергии и тепла, правительство “работает” против собственного народа, в котором опять же заинтересован околоправительственный бизнес, кладущий себе в карман процент от кредитов МВФ в ходе продвижения на наш рынок импортного неликвидного ширпотреба. Совершенно игнорируется тот факт, что дешевизна жилья и транспорта, бесплатность образования и здравоохранения — следствие недоплаты нам всем нами же заработанного. Из этих недоплаченных денег и получали дотации перечисленные отрасли. Следовательно, переводить их в плоскость рыночных отношений можно было только после эквивалентного, одновременного и соразмерного с ростом расходов повышения зарплаты, т.е. возврата недоплачиваемых сумм из сферы непосредственного бюджетного распределения в сферу платежей и налогов. МВФ говорит: “Квартплата покрывает 80% расходов по эксплуатации жилья. Хотите наших кредитов — доведите до 100%”. Однако МВФ никогда не скажет: “Ваша оплата труда соответствует 15—20% его реальной стоимости. Доведите до 100%”. Систематическая невыплата зарплаты — еще одно преступление в угоду МВФ, требующего, в соответствии с концепцией монетаризма, ограничить денежную массу в обращении. Четвертая грубая экономическая ошибка — переход государства к тактике финансовых пирамид. Помните эпоху жульнических трастов, принимавших валютные вклады под большой процент? Трасты лопнули. Вклады пропали. Трастовики сбежали с украденной валютой, как только сумма поступлений перестала превышать выплачиваемые проценты. И Россия, и Украина прибегли к этому же приему: стали выпускать государственные займы под соблазнительно большой процент. Проценты по предыдущим займам выплачивались путем продажи новых займов, т.е. строилась финансовая пирамида. Теперь отдавать долги нечем. Механика финансовой пирамиды и ее неминуемый крах давно и хорошо известны, так что здесь мы имеем дело с заранее обдуманным намерением очистить карманы вкладчиков. Пятая, однако самая важная, ошибка,— неумение и нежелание использовать собственный научно-технический потенциал, мозги и знания своих инженеров и ученых для реального развития экономики, т.е. пойти по пути быстро развившихся на наших глазах азиатских стран: Японии, Южной Кореи, Тайваня, Сингапура, Гонконга и Израиля. Ясно, что всех этих ошибок можно было избежать. Пример, того, как это делается, продемонстрировал всему миру Китай, сумевший создать и развить капиталистическую экономику в условиях коммунистической диктатуры. Диктатура отомрет. Экономика останется. А капитализм все-таки лучше или кое-что об автоматических системах Капитализм лучше социализма. Если социалистическая экономика — агрегат на ручном управлении, где развивается то, что приказал вождь и то, что решили чиновники Госплана, то капиталистическая экономика — автоматическая система, которая сама себя регулирует так, чтобы на рынок поступали товары и услуги, пользующиеся спросом. Социализм — это дефицит, очереди и доставание по блату. Социализм — это преимущественное снабжение столицы перед периферией. Социализм — это спецснабжение номенклатуры через закрытые распределители при сплошной нехватке товаров и недоступности многих услуг для населения. При социализме не было свободной прессы. Обратная связь от населения к правительству осуществлялась исключительно органами политического сыска, с целью доложить высшему руководству, что думает народ. Ясно, что влияние такой информации на экономику было ничтожно, так как руководство СССР мало волновали сетования населения на перебои с маслом, колбасой и всем прочим, что везли люди в поездах и электричках из Москвы. При капитализме обратная связь проста и эффективна: промышленность сама расширяет производство необходимого и снимает с производства все устаревшее и не пользующееся спросом. Одна американская автомобильная фирма хвасталась, что время реакции малярного цеха на покупательский спрос составляло несколько минут: стали покупать больше автомобилей цвета морской волны — несколько минут спустя с конвейера пошли машины этого цвета. Все просто? — Нет, не просто. Автоматическая система может работать хорошо, если она правильно спроектирована и отрегулирована. Автоматика опасна в руках безграмотного проектировщика. Ошибочно спроектированная или неправильно отрегулированная автоматическая система может оказаться неустойчивой. Вместо стремления к оптимуму потерявшая устойчивость автоматическая система быстро уходит от оптимума, разрушая все на своем пути. Именно такую природу имел самый глубокий кризис капитализма в 1929—1933 гг. Известный в прошлом американский фельетонист Арт Бухвальд посвятил этой проблеме специальный фельетон. Вот его конспективное изложение. Владелец магазина решил развестись с женой. Предстояли расходы, и он отказался от покупки нового автомобиля. Продавец автомобилей вынужден был отказаться от услуг маляра, которого он было нанял покрасить крышу своего дома. Маляр отослал назад в магазин ранее заказанный цветной телевизор. Владелец магазина телевизоров аннулировал заказ транспортному агенту на авиабилеты на Вирджинские острова. Транспортный агент не смог вернуть долг банкиру. Банкир не выдал кредит владельцу ресторана на новую кухню. Владелец ресторана отказался от контракта с подрядчиком, которому было заказано строительство новой кухни. Подрядчик уволил восемь рабочих. Продавец автомобилей снова позвонил владельцу магазина и сказал, что автомобили подешевели и клиент может позволить себе покупку. Оказалось, что тот уже помирился с женой, но купить автомобиль не в состоянии, так как у него плохо пошли дела: в магазине давно не покупали маляр, продавец телевизоров, транспортный агент, банкир, ресторатор и подрядчик. Эта вымышленная история наглядно демонстрирует развитие неустойчивости, т.е. ситуации, когда малое возмущение системы не гасится, а лавинообразно разрастается. Автоматические системы, с которыми имеет дело техника, описываются системами уравнений. Существует математическая теория устойчивости, которая путем анализа этих уравнений позволяет заранее вычислить, будет ли система устойчивой или нет, но газетная полоса — не место для ее изложения. Скажу лишь, что первую попытку подойти к экономике с этих позиций предпринял проф. М.А.Павловский. Любознательный читатель может прочесть его книгу “Шлях України” (Киев, “Техніка”, 1996). У автоматических систем, независимо от их природы, есть одно неприятное свойство. Устойчивость обеспечить тем труднее, чем больше степеней свободы имеет система. Под числом степеней свободы наука подразумевает количество независимых количественных параметров, которые характеризуют систему. Например, положение свободного шарика в пространстве задается тремя координатами, а тот же шарик, насаженный на спицу имеет не три, а всего одну степень свободы, так как его положение определяется одним параметром — расстоянием от конца спицы. Ясно, что экономика представляет собой твердый орешек для желающих анализировать ее на устойчивость. На микроуровне, т.е. на уровне поведения отдельных производителей, потребителей, кредиторов, должников, банкиров и т.д., как это сделал Арт Бухвальд,— экономика представляет собой систему с колоссальным числом степеней свободы. Проблема описания явления путем разумного сокращения числа параметров — стандартная проблема любой количественной науки. Физики, описывая поведения газа или жидкости, например, не отслеживают движение каждой отдельной молекулы, а вводят (с помощью статистики) макроскопические характеристики, например, температуру, плотность, давление и т.д., набор которых характеризует систему в целом. Так поступили и экономисты. Были введены макроэкономические показатели, например, валовой внутренний продукт. Однако и на макроуровне экономика — система с очень многими степенями свободы, поэтому анализ ее на устойчивость довольно сложен и практически недоступен профессиональным экономистам в силу их гуманитарного, а не физико-математического образования. До кризиса в США 1929—1933 г. среди западных экономистов преобладала абсолютная убежденность в совершенстве капитализма, как саморегулирующейся системы. Сомневающихся было немного. А яростные противники капитализма были исключительно в СССР и компартиях. Еще в школе нам приводили кризис 1929 г. как яркое доказательство порочности капиталистической системы и преимущества планового хозяйства. Я усвоил, что в США произошло перепроизводство товаров. Товары перестали покупать, торговля сократила заказы промышленности, производство остановилось, рабочих уволили. Безработица уничтожила платежеспособный спрос. Хозяйство зашло в тупик. Выходит, рыночная экономика, будучи в принципе лучше плановой, содержит потенциальную способность к развитию разрушительных неустойчивостей. Рассказывая о кризисах капитализма, мои школьные и университетские учителя, по вполне понятным причинам, не рассказывали о том, как же выбирались капстраны из кризисов, и как это так — у них, несмотря на кризисы, все есть, а у нас нет кризисов, зато все в дефиците. Неустойчивость по отношению к кризисам перепроизводства — только одна из многих неустойчивостей, свойственных автоматической системе под названием капитализм. Пример другой хорошо известной неустойчивости — неустойчивость по отношению к монополизации. Обратная связь потребитель-производитель работает эффективно только в конкурентной среде. Именно конкуренция есть тот экономический механизм, благодаря которому “у них” все есть. Но в полностью либеральной экономике ничто не мешает в процессе конкуренции выжить в каждой отрасли небольшой горстке корпораций, которые вместо взаимной конкурентной борьбы договариваются между собой об уровне цен, разделе сфер влияния и рынка. Конкуренция прекращается и вместе с ней прекращается рост жизненного уровня. А если либерализм так глубок, что нет даже антимонопольных законов — то конкуренция прекратится очень быстро, а вместе с ней исчезнут все преимущества капитализма. Есть и еще одна потенциальная неустойчивость капитализма — перепроизводство фиктивного капитала, коим являются ценные бумаги (акции, долговые обязательства и т.п.). В любой момент держатели ценных бумаг могут решить, что вместо дивидендов их ждут убытки, а вместо возвращения долгов с процентами они останутся с пустыми бумажками на руках. Начинается паника на фондовом рынке — все стремятся продать свои ценные бумаги. Именно такой механизм нынешних кризисов в Азии, России и, в меньшей мере, в Украине. Вмешательство государства в рыночную экономику или кейнсианство В разгар великой депрессии, в 1933 г. к власти в США пришла администрация Ф.Д. Рузвельта. Кризис, как известно, охватил много стран. В это время английский математик Джон Мейнард Кейнс выдал парадоксальную по тем временам рекомендацию для прекращения всеобщей безработицы и реанимации производства: увеличить государственные расходы. Напомню: Международный валютный фонд требует от стран-должников прямо противоположное — сократить государственные расходы. Две совершенно разные страны поступили в соответствии с советом Кейнса и вышли из кризиса. Первый, часто приводимый пример — США. Рузвельт приступил к исполнению обязанностей президента, когда производство упало в два раза, а безработица достигла 25%. Под его руководством конгресс принял ряд важных законов, которые способствовали преодолению кризиса. Правительство закрыло и проверило все банки. Разрешено было вновь открыться только работоспособным, для функционирования которых была произведена денежная эмиссия. Чтобы предотвратить паническое изъятие вкладов из банков, были введены правительственные гарантии для вкладов на сумму до 5000 долларов. Сумма по тем временам огромная, так как во время кризиса за эти деньги можно было купить дом, который сейчас стоит 200000 долларов. Были приняты меры против разорения фермеров: фермеры были взяты под управление государства, нацеленное на ликвидацию перепроизводства и сокращение посевных площадей. Фермерам были выделены кредиты под небольшой процент. Сокращая правительственные расходы на содержание госаппарата, администрация Рузвельта увеличила расходы на помощь бедным, возмещение (убытков и долгов) и оборону. Была проведена девальвация доллара и стимулирована инфляция, с целью поднять цены на все товары. С другой стороны, был принят закон о государственном контроле гидроэлектростанций с целью снижения цены на электроэнергию. Учреждается Чрезвычайная федеральная администрация общественных работ, которая приняла на работу 250000 молодых людей, дав им кров, питание, униформу и один доллар в день на карманные расходы. Этот Корпус гражданской защиты работал в национальных заповедниках (они в США называются парками, занимая территорию сравнимую с районами в Украине), гидросооружениях, общественных зданиях, строительстве дорог и др. федеральных объектах. Действия Рузвельта вошли в историю под названием новый курс, как принято переводить с английского New Deal. Фактически новый курс был введением плановой экономики в сугубо капиталистической стране. Рузвельт ввел в капитализм важнейший стабилизатор — пособие по безработице, позволяющее поддержать платежеспособный спрос и никогда не дать производству свернуться до нуля. Второй пример, упоминаемый гораздо реже,— гитлеровская Германия. Гитлер пришел к власти в 1932 г., когда Веймарская республика находилась в глубоком кризисе. Думаю, Гитлер не стал бы фюрером, если бы немцы не уверовали в него, когда Германия вышла из кризиса. Это было достигнуто тем же способом, что и в США, т.е. путем повышения государственных расходов. Главной статьей расходов были военные заказы, кроме того началось массовое строительство необходимых для войны автострад, пересекающих Германию с востока на запад. Если перед США в эпоху кризиса стояла задача преодолеть безработицу, добившись повышения цен для оживления производства и смены дефляции инфляцией, то перед Германией стояли проблемы, прямо противоположные и очень похожие на наши современные: прекратить гиперинфляцию, стабилизировать цены и национальную валюту, реанимировать промышленность и прекратить безработицу. Гитлеровская администрация также ввела государственное регулирование экономики, поставив всех предпринимателей под жесткий контроль тоталитарного государства. Я — не сторонник фашизма. Я — за разумное использование идей Кейнса. Кейнс выдвинул идею необходимости государственного вмешательства в капиталистическую экономику. И нельзя игнорировать исторический факт, что воплощение идей Кейнса позволило справиться с кризисом. Возвращаясь к фельетону Арта Бухвальда, заметим, что государство могло в этом случае легко погасить развитие экономической неустойчивости. Например, специальный закон мог бы запретить банкиру отказывать ресторатору в кредитовании, ибо тот просил кредит для расширения производства, или, это еще лучше, поощрять подобное кредитование, обязуясь подстраховать банкира в случае неудачи, чтобы он не боялся выдать кредит, несмотря на то, что транспортный агент своевременно не выплатил свой долг. Государство могло бы вообще взять на себя кредитование развития экономики через специальный банк, что, кстати и сделала администрация Рузвельта при новом курсе. Так что получив отказ банкира, ресторатор обратился бы к другому источнику кредита и получил бы его. Наконец, государство могло бы принять закон об оказании помощи своим гражданам в экстренных случаях, требующих больших затрат (свадьба, развод, похороны, рождение ребенка и т.д.), тогда владелец магазина купил бы автомобиль, несмотря на предстоящий развод, и неустойчивость была бы погашена в зародыше. В 1936 г. вышла книга Кейнса “Общая теория занятости, процента и денег” в которой он не просто изложил и обосновал свою концепцию, но и фактически основал то, что сейчас называют макроэкономикой. Думаю, сделанное Кейнсом вряд ли было бы по плечу обычному экономисту с гуманитарным образованием, обученному только словесным рассуждениям. Не будь Кейнс математиком, не было бы и его революционной экономической концепции. Однако мировую славу Кейнсу принесли не его труды по теории вероятностей, а публикации по экономике. В историю науки навсегда вошел не математик, не искусствовед и не политолог Кейнс (он этим всем тоже занимался), а экономист Кейнс, основатель макроэкономики и концепции государственного регулирования рынка. Кейнс умер в 1946 г., но его экономическая концепция продолжала жить и развиваться в разных направлениях. Одни последователи Кейнса считали, что вмешательство государства в рыночную экономику должно носить не эпизодический характер в экстремальных случаях, а быть постоянным, системным и нацеленным не просто на борьбу с безработицей, а на экономическое развитие, опирающееся на научно-технический прогресс. По этому пути шли, например, Южная Корея и Тайвань, а также послевоенная Западная Германия под руководством министра экономики Людвига Эрхарда. Другие последователи Кейнса считали, что государство должно ограничить прибыли монополий и увеличить личные доходы основной массы покупателей — людей наемного труда. По этому пути пошли скандинавские страны, например, Швеция. Да и в США закон установил минимальную часовую ставку. Кроме того, в США был учрежден велфер — система общественного воспомоществования, согласно которой государство брало на пожизненное содержание “тунеядцев”, т.е. лиц, которые в отличие от безработных, получающих пособие по безработице и ищущих работу, просто не желают работать. Государство кормило “тунеядцев”, выдавая им фудстампы, т.е. специальные доллары, выпускаемые не Федеральной резервной системой, а министерством сельского хозяйства. Фудстампами в любом продовольственном магазине можно оплачивать покупку только продовольствия, но не спиртных напитков и табачных изделий. На велфере содержались, в частности, матери-одиночки, которым велфер оплачивал жилье, одежду и содержание детей. Велфер расширял рынок сбыта продовольствия, помогая фермерам, и, конечно, существенно снижал стимулы к преступному поведению безработной молодежи. Сейчас пожизненный велфер отменен. Тунеядца вынуждают искать работу и помогают приобрести специальность. Общий итог этой дискуссии таков: перед глазами моего поколения прошла эпоха процветающего капитализма, и экономика в этот период явно или неявно руководствовалась идеями Кейнса. ^ Что такое монетаризм В первой части настоящей статьи описана макроэкономика Кейнса, однако Кейнс предусмотрел не все. В 1967 г. в шестидневной войне арабские страны потерпели поражение от Израиля. На 18 лет был выведен из строя Суэцкий канал — основная транспортная артерия для танкеров, возивших в Европу арабскую нефть. Доставка нефти стала дороже. Возмущенные тем, что США и Европейские страны НАТО поддержали Израиль, арабские страны сократили добычу нефти и подняли на нее цену. Подскочила цена энергии и цены на все товары. Профсоюзы потребовали повышения зарплаты. Таким образом в 70-е годы в США, Японии и Европе начала раскручиваться нефтяная инфляция. Пал золотой паритет доллара. Следует заметить, что в это время производительность труда в развитых капстранах повысилась настолько, что в США, например, уже свыше 50% населения работало в сфере обслуживания, а фермеры составляли всего 2% трудоспособного населения. Развитые страны стали странами изобилия товаров и услуг. Резкое сокращение использования труда в сфере производства привело к тому, что преодоление инфляции путем воздействия на производство некоторым экономистам показалось неэффективным. На самом деле это не совсем так. Франция, например, перевела свою энергетику на 70% на ядерные электростанции и ослабила свою зависимость от нефтяного рынка. В США в этот период взошла новая “экономическая звезда”. Профессор Чикагского университета Милтон Фридмэн заявил, что инфляция — явление чисто денежное. Поэтому инвестиции, спрос и предложение товаров и услуг, накопление, потребление и развитие производства никакой роли не играют. Для преодоления инфляции правительство должно уменьшить денежную массу в обороте. Не будет у людей и предприятий денег, мол, — не будут расти цены. Согласно Фридмэну безработица — результат социальных программ правительства и субъективных мотивов людей наемного труда. Т.е., говоря проще, трудящийся из-за лени или амбиций с дорогой душой покидает разонравившуюся ему работу. Он не боится умереть с голоду ибо рассчитывает на пособие по безработице или велфер. А боялся бы — остался бы на работе. Экономическая политика, предложенная М.Фридмэном и возглавляемой им Чикагской школой, получила название монетаризма. Суть монетаризма проста. Государство должно прекратить вмешиваться в экономику, оставив за собой лишь два регулятора: предложение денег и банковский процент. Магистральные направления экономики монетаризма: дерегуляция, либерализация, сокращение вплоть до отмены социальных программ правительства, сокращение правительственных расходов и бюджетного дефицита. Дерегуляция означает отсутствие правовых актов, регулирующих деятельность частных предприятий, которые не должны иметь никаких обязательств перед государством, кроме уплаты налогов, а государственных предприятий не должно быть вообще. Либерализация означает полную свободу экономической (в том числе внешнеэкономической) деятельности своих граждан и такую же свободу деятельности в стране иностранного капитала. Сокращение правительственных расходов и бюджетного дефицита, а также ликвидация социальных программ означает политику, при которой в стране нет пенсий, — каждый должен сам накопить денег на свою старость, например, в банке. Нет пособия по безработице. Нет государственной поддержки науки и образования. Государство, таким образом, может расходовать собранные налоги, и только их, исключительно на госаппарат, правоохрану и оборону. Поверхностность и примитивность экономической концепции монетаризма критиковалась многими выдающимися экономистами, но это не помешало Фридмэну получить Нобелевскую премию по экономике в 1976 г. за книгу “Капитализм и свобода”. Интересно, что в это время, в 1981 г., к власти в США пришел Рональд Рейган. Рейган повысил банковский процент и снизил налоги. Инфляция действительно замедлилась, но в 1980—1982 гг. произошел спад американской экономики. Увеличился и бюджетный дефицит и дефицит внешнеторгового баланса. Тем более, что при Рейгане резко возросли военные расходы. Именно бюджетный дефицит, а также падение цен на нефть привели к оживлению экономики после 1982 г. Сторонники монетаризма приписывают успех “рейганомики” либерализации, хотя на самом деле экономический эксперимент Рейгана подтвердил концепцию Кейнса, а не Фридмэна. Рейган увеличил дефицит бюджета, существенно вырос платежеспособный спрос, что и дало положительный эффект. Кратко излагая монетаристский подход к деньгам, можно сказать, что монетаристы предлагают обращаться с бумажными деньгами, как с золотом, количество которого в обороте не могло увеличиваться произвольно, так как было обусловлено объемом его добычи. Складывается впечатление, что монетаристы не понимают, почему рухнул золотой стандарт (последней отменила обращение золотых монет Франция в 1933 г.). Бумажные деньги, а вернее ценные бумаги, возникли в давно минувшую эпоху, когда стало неудобно и невыгодно хранить золотые монеты и золото в слитках в доме. Неудобно потому, что при каждом крупном платеже золотые слитки требовали транспортировки с охраной, химического контроля на чистоту и взвешивания. Богачи стали сдавать золото на хранение под письменное обязательство банкира выплатить подателю расписки вложенную сумму да еще с процентами. Эти расписки стали платежным средством вместо золота. Затем банкиры сообразили, что одновременное изъятие всех золотых вкладов маловероятно. Поэтому можно выдавать подобные расписки в долг на сумму превышающую стоимость золота в банках. Со временем все государства стали печатать бумаги, которые оно обязывалось по требованию предъявителя обменять на золото. Их назвали ассигнациями, т.е. бумажными деньгами. Банковские кредиты теперь обеспечиваются не хранящимися в них активами (драгоценные металлы и камни), а запасом бумажных денег, да и то преимущественно безналичных. Все банки выдают кредиты на сумму, превышающую хранящийся в них капитал. Так создаются фиктивные новые безналичные деньги. Банковский процент есть средство регулирования темпа создания таких денег. Если процент высок, вклады в банки растут, а спрос на кредиты уменьшается, а вместе с ним и “производство” фиктивных безналичных денег. Потребность в деньгах определяется темпом обращения денег и стоимостью всего того, что требует оплаты, т.е. стоимости потребления, инвестиций и государственных расходов. В нашем столетии потребовалось такое количество денег, что золото было свергнуто с пьедестала универсального платежного средства и его роль перешла к свободно конвертируемым валютам, среди которых на первом месте оказался доллар США. Циркуляция массы фиктивных денег — причина и постоянная угроза финансовых кризисов. Если многие вкладчики одновременно потребуют возвратить их вклады, банк лопается или вынужден сам искать кредитора для своего спасения от банкротства. Таким кредитором часто оказывается МВФ, т.е. фактически США. Именно такова природа нынешнего финансового кризиса в Азии. В России и у нас к этому добавляется резкое падение производства, вызванное выполнением условий МВФ при получении предыдущего кредита. Сами США не торопятся внедрять у себя рекомендации Чикагской экономической школы. Разве что под давлением конгрессменов-республиканцев ограничили, но не отменили велфер. Однако уровень социальных программ остается достаточно высоким. По-прежнему безработный может получить (на ограниченный срок) пособие и бесплатную переквалификацию с трудоустройством. Никто не собирается отменять минимальную часовую ставку. Никто не собирается отменять многочисленные протекционистские законодательные меры, направленные против проникновения на американский рынок товаров других стран, а также облегчающие американский экспорт. Несмотря на очевидные прорехи и примитивизм, а также его неприменение в самих США, монетаризм начал победное шествие по планете. Он принят на вооружение Международным валютным фондом и Мировым банком и стал основным условием кредитования. МВФ требует от кредитуемой страны реформ, т.е. принятие монетаризма в качестве национальной экономической политики должника. Какая бы страна не приняла условие МВФ, дело завершается экономическим крахом и превращением страны в полуколониальную банановую республику. Это четко видно на примере Латинской Америки. “Успехи” монетаризма Сторонники монетаризма приводят в свою пользу два примера: Чили и Польшу. Да, жизненный уровень в этих странах вырос после монетаристских реформ. После, но не вследствие их. Что общего у Польши и Чили? Общее то, что каждая из этих стран в определенный период стала ареной схватки коммунизма и капитализма. Для отбрасывания коммунизма США оказали этим странам помощь, которая должна была отвратить население от коммунистической идеи. Это удалось. Польшу США фактически взяли на содержание, а затем частично простили огромные долги. В Чили американский капитал, которому принадлежит меднорудная промышленность, увеличил оплату труда горняков, что повлекло за собой рост заработков во всех сферах. Рядом осталась нищей Боливия. Так что вовсе не монетаризм вывел из кризиса Польшу и Чили. Выходит, желающая получить хорошую американскую помощь страна должна создать для Америки реальную коммунистическую угрозу. Коммунистов свергнут, а жизненный уровень слегка поднимут. В последнее время монетаристы стали демонстрировать еще два примера своих успехов: Аргентину и Эстонию. Аргентина привязала свою валюту к доллару, печатала только песо, обеспеченные долларом, и таким способом прекратила инфляцию. Однако Аргентина и без инфляции осталась страной третьего мира. Эстония привязала крону к немецкой марке, пожертвовала своей крупной промышленностью и сельским хозяйством, но выжила благодаря двум факторам, никакого отношения к монетаризму не имеющим. Первый — экономическая помощь Запада, особенно Швеции. Второй — заработок на торговом посредничестве в сбыте российских товаров, легально украденных российской номенклатурой, на Запад. На некоторое время, например, Эстония стала крупным экспортером меди, которая конечно в Эстонии не производилась, а выгребалась из запасов российских предприятий. Чем плох монетаризм и почему с ним должна порвать Украина Основное количественное соотношение экономики монетаризма гласит, что произведение денежной массы в обороте (ДМ) на скорость обращения (СО), т.е. количество оборотов, которое делает каждая денежная единица за определенное время (напр., за год), должно равняться произведению купленной за то же время массы товаров и услуг (МТУ) на среднюю цену (СЦ) единицы массы товаров и услуг. Это можно записать в виде (соотношение 1) ДМхСО=МТУхСЦ. С точки зрения монетаризма инфляция вызывается тем, что в обороте слишком много денег, поэтому рынок, выполняя приведенное выше соотношение, автоматически увеличивает множитель СЦ в правой части равенства по мере роста множителя ДМ в левой. Отсюда и монетаристский рецепт стабилизации — уменьшать ДМ в надежде, что автоматически уменьшаться цены. Не заметили ошибки? Принципиальная ошибочность основанного на монетаризме соотношения 1 состоит в том, что оно справедливо только при выполнении двух условий. Условие первое: рынок насыщен необходимой массой товаров и услуг, в стране отсутствует дефицит. Условие второе: рынок насыщен денежной массой, необходимой для оплаты всех товаров и услуг. Иными словами, соотношение 1 справедливо только для богатой страны, живущей в условиях изобилия и развитой конкуренции. Что произойдет, если не выполнено первое условие? Если масса товаров и услуг МТУ меньше спроса на товары и услуги (СТУ), т.е. МТУ<СТУ, то конкуренция исчезает, поставщик получает возможность повышать цены, одновременно уменьшая предложение, а это и есть инфляция. Мы видим, что вопреки догме Фридмэна, инфляция возможна и без увеличения денежной массы и даже при уменьшении последней. Что произойдет, если не выполняется второе условие, т.е. денег в обороте не хватает? В этом случае соотношение 1 должно быть заменено другим (соотношение 2): ДМхСО= (МТУ-Бартер)хСЦ. Рынок, лишенный денег, либо не желающий иметь дело с быстро инфлирующими деньгами, переходит на бартер, что мы и видим на примере нашей экономики. Если не выполняются оба условия справедливости соотношения 1, то инфляция может протекать и при уменьшении денежной массы. Соотношение 2 также не универсально, так как подразумевает, что предложение товара и услуг (ПТУ) полностью покрывает спрос (СТУ). Правильный макроэкономический анализ должен включать в себя такие понятия, как предложение товаров и услуг (ПТУ), спрос на них (СТУ) и платежеспособный спрос (ПСС), издержки производства (ИП), а также не упускать из виду занятость, инвестиции и накопления. Товар производится и услуга оказывается, если СЦ>ИП. Иначе производство становится убыточным и сворачивается, наступает коллапс производства. Если ПСС<СТУ — в обществе наступает бедность, большинство населения лишается многих товаров и услуг, а неравенство ПСС<<СТУ означает нищету, когда люди вынуждены себе отказывать в самом необходимом. Условие ПСС>СТУ соответствует здоровой экономике, когда у людей хватает денег не только на покупки, но и на сбережения, а вот усиленное неравенство ПСС>>СТУ — признак экономики нездоровой, когда денег в обороте значительно больше, чем требуется, при этом деньги обесцениваются, идет инфляция. На макроэкономическую ситуацию влияют также соотношения между СТУ и ПТУ, а также между ПСС и ПТУ. Соотношение ПТУ>>ПТУ-СТУ)>0 означает, что в стране имеет место небольшое перепроизводство, и соответствует здоровой экономике. А вот неравенство ПТУ>>СТУ означает катастрофическое перепроизводство и ведет в кризис. Если предложение немного не дотягивает до спроса, т.е. ПТУ<СТУ, имеем экономику дефицита, а соответствующее сильное неравенство ПТУ<<СТУ означает разруху. Условие ПТУ>ПСС дает стимул к снижению цены и является вполне нормальным для здоровой экономики. То же неравенство, только усиленное, ПТУ>>ПСС, — признак кризисной ситуации. Причем ситуация эта может возникнуть как из-за перепроизводства, так и вследствие обнищания населения и падения платежеспособности. Неравенство ПТУ<ПСС — стимул к накоплению денег, а его усиленный вариант, ПТУ<<ПСС означает гиперинфляцию. Как видим, монетаристская концепция во всей своей примитивности приблизительно верна, если ПТУ>ПСС>СТУ и одновременно СЦ>ИП. Тогда и только тогда инфляция — явление денежное. В нашей стране имеет место противоположное неравенство СТУ>ПСС>ПТУ, поэтому у нас инфляция не денежное, а товарно-дефицитное явление, а по сему уменьшением денежной массы она не лечится. Как бы правительство и Нацбанк не уменьшали денежную массу в обороте, предложение товаров и услуг от этого не увеличится, а следовательно будут расти цены. Действительно, президент и правительство уменьшают денежную массу в обороте двумя способами: невыплатой зарплаты и, согласно новым указам президента, сокращением бюджетных расходов. В результате сокращается платежеспособный спрос, т.е. усиливается неравенство СТУ>ПСС. Можно было бы надеяться на снижение уровня цен и прекращение инфляции, если бы из-за снижения ПСС изменило бы знак неравенство ПСС>ПТУ, но для этого ПТУ должно либо расти, либо сохраняться неизменным, либо, в крайнем и очень плохом случае, уменьшаться медленнее, чем ПСС. На самом деле снижение платежеспособного спроса приводит к спаду производства и быстрому снижению ПТУ, которое предприятия стремятся скомпенсировать ростом цен. Инфляция прогрессирует. Для прекращения инфляции нужны действия, прямо противоположные тем, которые рекомендуют монетаристы. Нужно, во-первых, увеличить бюджетные расходы, т.е. повысить ПСС до уровня реально существующих производственных мощностей, а также направить правительственные расходы на повышение этих мощностей прежде всего в производстве продовольствия. Одно это мероприятие еще не выведет финансы из инфляции. Необходимо, во-вторых, вместо пропагандируемой монетаристами дерегуляции, побудить производителей (экономическими, юридическими и административными мерами) увеличить предложение, чтобы соблюдалось неравенство ПТУ>ПСС>СТУ. Повышение ПСС за счет эмиссии денег вредоносно только тогда, когда страна проедает свою эмиссию. Это делалось и делается очень просто. Вновь напечатанные деньги выдаются в виде зарплаты работникам ничего не производящих остановленных предприятий (шахт, оборонных заводов и т.п.). Затем зарплата уходит на базары для оплаты импортного продовольствия и, после обмена на доллары, вывозится за границу. Спрос на доллары растет, курс гривни падает, идет инфляция. Чтобы эмиссия не стимулировала, а прекращала инфляцию, необходимо тратить ее инвестиционно. На первом этапе это должны быть крупные прямые госзаказы на сельхозпродукцию и на кредиты сельхозпроизводителям с тем, чтобы крестьянство могло приобрести технику и химию для крутого подъема производительности. При этом следует позаботиться, чтобы деньги получили производители, а не различные жулики-посредники, как это бывало до сих пор. Необходимо также субсидировать производство сельхозтехники и сельхозхимии. Т.е. производителям тракторов и комбайнов следует сказать: продавайте вашу технику по такой-то низкой цене, но за каждый проданный (а не произведенный!) трактор ваш завод получит от государства сумму, которая обеспечит прибыльность вашего производства и т.д. По мере налаживания рынка продаваемой в кредит техники и сельхозхимии, а также услуг по строительству, ремонту, скупке и переработке сельхозпродукции следовало бы ликвидировать ко-лхозно-совхозный строй и перейти к частному сельскому хозяйству. Комплекс мер, повышающих ПТУ, должен охватить весь рынок, начиная с рынка товаров потребления. Переходить к дерегуляции можно лишь после того, как наступит ситуация ПТУ>ПСС>СТУ. При этом вместо соотношений 1 и 2 будет работать другой закон обмена: ДМхСО-Накопление=СТУхСЦ, где Накопление ==(ПСС-СТУ)хСЦ. Накопление, естественно, должно вызвать рост предпринимательства, что еще больше увеличит ПТУ и будет способствовать снижению цен из-за усилившейся конкуренции. Не может быть, чтобы западные экономисты в командах международных финансовых организаций и среди советников нашего правительства всего этого не знали. Знают. Просто они преследуют свои цели и по-своему видят будущее Украины. Я писал об этом ранее (см. ДУ №56(506) за 8 августа 1997 г. и №14(558) за 25 февраля 1998 г.). Подлинные цели, для которых западные консультанты и международные финансовые организации толкают постсоветские страны в пучину экономического краха, нигде открыто не называются. Легко представить себе, как возразили бы мне экономисты-монетаристы, доводись схлестнуться с ними в открытой научной дискуссии. Я бы услышал, что соотношение 1 безусловно неверно в дефицитной экономике, но дефицитной является экономика только замкнутой, изолированной от мирового рынка страны. А мировая экономика в целом бездефицитна. Промышленность и сельское хозяйство развитых стран производят всего вдоволь для всего земного шара. Поэтому предлагаемая монетаристами либерализация и долларизация, дескать, проинтегрируют нас в мировую экономику, и у нас тоже все будет. Будет, но в точном соответствии со старинным анекдотом. Армянское радио спрашивает: “Будут ли деньги при коммунизме?” — Армянское радио отвечает: “Будут, но не у всех!” Никто нам откровенно не скажет, что наше производство развитым странам не нужно. Они вполне могут прокормить, одеть и снабдить всем все наше население. Как это выглядит на практике, нам продемонстрировали годы кажущейся стабильности, последовавшие вслед за введением гривни. Истина выглядит весьма печально. Россия, Украина, Аргентина и др. страны, подвергнувшиеся “воспитанию” монетаристами из Международного валютного фонда, превращаются в источник дешевой рабочей силы, которую не надо никуда перевозить. Оставаясь у себя на родине, мы будем трудиться за нищенские зарплаты, снабжая развитые страны дешевым сырьем, а также потребляя их некачественную, устаревшую и залежавшуюся, т.е. самую дешевую продукцию. Разумеется, для выполнения такой роли нам не нужны ни наука, ни образование. Отсюда требование МВФ — сократить эти правительственные расходы. С точки зрения наших кредиторов, нашу образованность неплохо бы опустить на уровень латино-американских “мачетеро”. А если дети богатых захотят считаться образованными, то следует дать им гуманитарное образование. Пусть будут историками, искусствоведами и политологами. Лишь бы ничего не умели производить! Правительства развитых стран понимают, что население стран, разрушенных монетаристской либерализацией, устремится в эммиграцию, стремясь получить те же блага, что и население развитых стран. На пути потенциальных иммигрантов уже воздвигнуты высокие барьеры. Расчет на то, что их преодолеют лишь единицы: наиболее предприимчивые и квалифицированные люди. Выходит, мы должны поддерживать высокий жизненный уровень в развитых странах ценой собственной нищеты. Монетаристы уговаривают наших правителей углубить либеральную реформу, внушая им, что вслед за полной либерализацией хлынут водопадом иностранные инвестиции. Иностранцы, мол, создадут у нас бездну высокооплачиваемых рабочих мест, а это повысит жизненный уровень населения. Не могу не согласиться с народным депутатом М. Павловским, заметившим на сессии Верховного Совета, что это — неправда. Иностранный инвестор охотно идет в высокоразвитую страну (см. цитированные выше мои публикации), чем в страну с разрушенной экономикой, где его ждут криминализация всей жизни, коррупция чиновников и другие “прелести” кризисной экономики. Инвесторы пошли в недемократический Китай именно из-за стабильности и потому, что Китай не дал себя разрушить международным финансистам. Так что, за исключением создания дилерских сетей практически ничего инвестироваться не будет. Даже корейская фирма ДЭУ согласилась инвестировать ЗАЗ только при условии отказа от либерализма и введения определенных протекционистских мер. Вывод плачевен: крах нашей экономики есть крах идей монетаризма. Следование идеям монетаризма в корне противоречит национальным интересам Украины. Не дай нам Бог поддаться на уговоры и согласиться на аргентинский вариант, т.е. на официальную долларизацию всей экономики, когда роль национальной валюты фактически выполняет доллар, а местные дензнаки становятся расписками на получение определенной суммы американских денег. Это лишает страну возможности развивать свою экономику путем инвестиционной эмиссии. Чем раньше наша власть поймет, что от этой пагубной политики следует решительно отказаться, тем быстрее наступит улучшение жизни. Правильная политика должна быть направлена в противоположную сторону — на дедолларизацию, т.е. на максимальное уменьшение потребности в долларах и снижение доли импорта на внутреннем рынке Украины до 10—15%, а также максимальное повышение в импорте доли инвестиционных товаров: новейших технологий и новейшего технологического оборудования. Нас спасет Россия Каким образом? Не деньгами и технологиями, а личным примером. Похоже, что промонетаристские силы оттеснены от руля русской экономики. Пришедший из КГБ через МИД новый российский премьер отличается от своих предшественников прежде всего патриотизмом и, очевидно, воспитан в духе противостояния социализма и капитализма. Россия сменила монетаристов не на трезво мыслящих экономистов из команды Явлинского, а на деятелей типа советского банкира Геращенко, в свое время вместе с министром финансов СССР Павловым раскрутившим маховик инфляции. Однако деятелям эпохи “развитого социализма” вряд ли удастся реставрировать экономику “застоя” (нет нефтедолларов, на которых она держалась) или экономику горбачевской перестройки (многое разрушено и “прихватизировано”). Скорее всего, Москва пойдет по русскому варианту китайского пути, т.е. свернет безудержную либерализацию, введет протекционизм не только против Украины, как это было до сих пор, предпримет в отдельных случаях ренационализацию, станет привлекать иностранные инвестиции на государственной, а не на стихийной основе, направляя их в нужных для России направлениях, как это делал СССР в 20—30 гг. и делает сейчас Китай. Удастся ли это сделать, зависит от того, изобретет ли премьер Примаков способ справиться с российской олигархией — прихватизаторами, в руках которых сейчас финансовый рынок, прибыльная часть экономики и средства массовой информации. Возможно, у руководителей России хватит смелости последовать совету Кейнса и увеличить государственные расходы с целью оживления производства и внутреннего инвестирования. Снова станет нужна России собственная наука. Тут наступит и черед Украины. Привыкнув копировать все, что предпринимает Москва, наше руководство будет вынуждено пойти вслед за Россией, а это означает, что есть надежда... |
![]() | Наш экономический крах крах идей монетаризма Так повторялось изо дня в день, и наш синоптик решился пойти к соседу узнать секрет его популярности. Соседом оказался студент,... | ![]() | Протокол №9 програма фахових випробувань для вступників на магістерську програму Тридцятилітня війна та її політичні наслідки. Становлення принципу верховенства державного інтересу у зовнішній політиці. Вестфальський... |
![]() | Протокол №19 програма фахових випробувань для вступників на магістерську програму Тридцятилітня війна та її політичні наслідки. Становлення принципу верховенства державного інтересу у зовнішній політиці. Вестфальський... | ![]() | Зразок питання для гри «Чорні» дні в економічному житті США Сша був, наприклад, біржовий крах у «чорний понеділок» 19 жовтня 1987 року. Було чимало й інших «чорних» дат. Тобто, регулярність... |
![]() | Програма фахових випробувань для вступників на навчання для здобуття окр магістра (спеціаліста) факультету міжнародних відносин Львівського національного університету імені Івана Франка Тридцятилітня війна та її політичні наслідки. Становлення принципу верховенства державного інтересу у зовнішній політиці. Вестфальський... | ![]() | Форма, тема Категория Ответственный Фестиваль педагогических идей «Инновации в начальной школе» Фестиваль педагогических идей «Использование инновационных технологий в работе учителя русского языка и литературы» |
![]() | Презентация лучших проектных идей Проекты можно назвать наиболее активно развивающимися технологиями третьего тысячелетия. Благодаря проектам появляется возможность... | ![]() | Крымский экономический институт гвуз «Киевский национальный экономический университет имени Вадима Гетьмана» Инвестиционные проблемы предприятий Инвестиционные проблемы предприятий: Монография /[ С. П. Наливайченко, А. И. Руденко, Т. В. Амельченко]; под ред д э н., проф. С.... |
![]() | Наш абитуриент ! Хочешь узнать о своем ближайшем будущем? Хочешь заглянуть в «профессиональное» зеркало менеджера и маркетолога? Хочешь провести весело время с друзьями и познакомиться с интересными людьми? Приходи 15 декабря 2012 года Приходи 15 декабря 2012 года в субботу в 11. 00 (актовый зал) на День открытых дверей факультета Менеджмента и маркетинга в Харьковский... | ![]() | Использование межпредметных связей при изучении дисциплины «экономический анализ» Ских исследований, методикой системного, комплексного экономического анализа, мастерством точного, своевременного, всестороннего... |