Удк 336. 71 Забезпечення нагляду за діяльністю банків україни у сфері запобігання легалізації доходів, одержаних злочинним шляхом башлай С. В icon

Удк 336. 71 Забезпечення нагляду за діяльністю банків україни у сфері запобігання легалізації доходів, одержаних злочинним шляхом башлай С. В




Скачати 34.37 Kb.
НазваУдк 336. 71 Забезпечення нагляду за діяльністю банків україни у сфері запобігання легалізації доходів, одержаних злочинним шляхом башлай С. В
Дата25.03.2013
Розмір34.37 Kb.
ТипДокументи

УДК 336.71


ЗАБЕЗПЕЧЕННЯ НАГЛЯДУ ЗА ДІЯЛЬНІСТЮ БАНКІВ УКРАЇНИ

У СФЕРІ ЗАПОБІГАННЯ ЛЕГАЛІЗАЦІЇ ДОХОДІВ,

ОДЕРЖАНИХ ЗЛОЧИННИМ ШЛЯХОМ


Башлай С.В.


Зростання міжнародних фінансових ринків та урізноманітнення фінансових інструментів забезпечили банкам ширший доступ до грошових коштів. Водночас ринки продовжують розширювати асортимент нових продуктів і послуг. Ці процеси збільшують ймовірність того, що банк буде втягнутий у реалізацію різного роду протизаконних фінансових схем, опиниться під впливом ризику проведення трансакцій сумнівного характеру.

Сучасні масштаби можливостей тих, хто професійно займається легалізацією (відмиванням) коштів необмежені. Найчастіше різні способи відмивання грошей застосовуються учасниками таких сфер діяльності, як: терористична діяльність, незаконна торгівля зброєю та наркотиками, шахрайство та здирство, торгівля контрабандними та краденими товарами. Основними негативними наслідками цих дій стають: легалізація діяльності кримінальних структур; розвиток корупції в державному секторі та правопорушень в фінансовій сфері; недоотримання державою значної частини податків [1].

Сучасна банківська система намагаючись протистояти «забрудненню» фінансово-грошового механізму такими протизаконними та неетичними операціями як відмивання грошей та фінансування тероризму, постійно вдосконалює методологічні та методичні засади. З метою недопущення участі в операціях легалізації доходів, одержаних злочинним шляхом та фінансування тероризму в банках розробляються, постійно оновлюються та реалізуються для забезпечення функціонування внутрішньобанківської системи запобігання відповідні програми здійснення фінансового моніторингу. На сьогоднішній день створені в банках системи протидії охоплюють всі сфери їхньої діяльності, а до реалізацію вимог таких систем залучаються майже всі співробітники. Формуються широкі, багатофункціональні системи з широким спектром завдань та значними повноваженнями. Природно, будь-яка система функціонує тільки за умови чіткої організації, строгої ієрархії, суворого контролю. Відтак, з метою мінімізації ризику необхідно не тільки продумати нормативно-правову базу, але і створити організаційну структуру банку, яка б сприяла виконання вимог документів. Важливо забезпечити багаторівневий контроль за виконанням співробітниками банку вимог внутрішніх документів.

З ускладненням функціонування банківської сфери змінюється й роль регулятора. Згідно положень вітчизняного законодавства суб'єктом державного фінансового моніторингу щодо банків є НБУ [2].

Удосконалення регулювання і нагляду за діяльністю банків у сфері запобігання легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, і фінансуванню тероризму здійснюється з урахуванням міжнародних стандартів, досвіду та практики застосування відповідного законодавства. Міжнародне співробітництво у сфері запобігання та протидії легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, або фінансуванню тероризму здійснюється НБУ за принципом взаємності, згідно відповідних міжнародних угод України з урахуванням рекомендацій та стандартів Групи з розробки фінансових заходів боротьби з відмиванням грошей (FATF), Спеціального експертного комітету Ради Європи з питань оцінки заходів протидії відмиванню коштів та фінансуванню тероризму (MONEYVAL), ЄС, Світового банку, МВФ, Егмонтської групи підрозділів фінансових розвідок, ООН.

Національний банк активно закликає банки до запровадження систем фінансового моніторингу, які базуються на забезпеченні виявлення, оцінці та ефективному управлінні ризиками, визначеними стандартом Базельського комітету – «Знай свого клієнта» (Принцип 15).

Важливим елементом політики НБУ щодо запобігання використанню банківської системи для легалізації злочинних доходів і фінансування тероризму є забезпечення прозорості в діяльності банків, недопущення до управління або володіння істотною участю в банках осіб, що не мають бездоганної ділової репутації, та запобігання залученню до капіталів банків коштів, джерела походження яких неможливо встановити [3].

Водночас посилюється нагляд з боку НБУ за результатами впроваджених банками процедур внутрішнього контролю, спрямованих на запобігання легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, і фінансуванню тероризму, у тому числі, шляхом забезпечення спеціалізації інспекторів та введення разом з інспекційними перевірками системи дистанційного контролю за ефективністю здійснення банками заходів з фінансового моніторингу.

Література:

  1. Каратаев, М.В. Банковские риски, возникающие при проведении сомнительных операций клиентов / М. В. Каратаев // Банковское дело. – 2010. - № 12. – С. 80-83.

  2. Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, або фінансуванню тероризму [Електронний документ]:закон України від 28.11.2002 р.№249-IV.– Режим доступу:http://zakon1.rada.gov.ua/cgi-bin/laws/main.cgi?nreg=249-15.

  3. Про внесення змін до деяких законів України щодо регулювання діяльності банків [Електронний документ]:закон України від 15.02.2011 р. № 3024-VІ. – Режим доступу :http://zakon1.rada.gov.ua/cgi-bin/laws/ main.cgi?nreg=3024-17.

Схожі:

Удк 336. 71 Забезпечення нагляду за діяльністю банків україни у сфері запобігання легалізації доходів, одержаних злочинним шляхом башлай С. В iconУдк 336. 71 Забезпечення нагляду за діяльністю банків україни у сфері запобігання легалізації доходів, одержаних злочинним шляхом башлай С. В
Водночас ринки продовжують розширювати асортимент нових продуктів і послуг. Ці процеси збільшують ймовірність того, що банк буде...
Удк 336. 71 Забезпечення нагляду за діяльністю банків україни у сфері запобігання легалізації доходів, одержаних злочинним шляхом башлай С. В iconПро затвердження Програми протидії легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, на 2003 рік Кабінет Міністрів України І Національний банк України постановляют ь
Затвердити Програму протидії легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, на 2003 рік, що додається
Удк 336. 71 Забезпечення нагляду за діяльністю банків україни у сфері запобігання легалізації доходів, одержаних злочинним шляхом башлай С. В iconПро затвердження Програми протидії легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, на 2003 рік На виконання постанови Кабінету Міністрів України І Національного банку України від 29 січня 2003 р.
Затвердити Програму протидії легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, на 2003 рік, що додається
Удк 336. 71 Забезпечення нагляду за діяльністю банків україни у сфері запобігання легалізації доходів, одержаних злочинним шляхом башлай С. В iconЗакон україни про внесення змін до Закону України "Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом"
Внести до Закону України від 28 листопада 2002 року Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів
Удк 336. 71 Забезпечення нагляду за діяльністю банків україни у сфері запобігання легалізації доходів, одержаних злочинним шляхом башлай С. В iconЗакон україни про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом
України ( 2341-14 ) передбачено покарання у вигляді позбавлення волі на строк три І більше років (за виключенням
Удк 336. 71 Забезпечення нагляду за діяльністю банків україни у сфері запобігання легалізації доходів, одержаних злочинним шляхом башлай С. В iconУказ президента україни про додаткові заходи щодо боротьби з відмиванням доходів, одержаних злочинним шляхом
Системи державного контролю за сумнівними операціями, що здійснюються суб'єктами підприємницької діяльності, активізації участі України...
Удк 336. 71 Забезпечення нагляду за діяльністю банків україни у сфері запобігання легалізації доходів, одержаних злочинним шляхом башлай С. В iconДіяльність банків з протидії легалізації доходів, отриманих злочинним шляхом
Робота виконана у Державному вищому навчальному закладі “Українська академія банківської справи Національного банку України”
Удк 336. 71 Забезпечення нагляду за діяльністю банків україни у сфері запобігання легалізації доходів, одержаних злочинним шляхом башлай С. В iconДіяльність банків з протидії легалізації доходів, отриманих злочинним шляхом
Робота виконана у Державному вищому навчальному закладі “Українська академія банківської справи Національного банку України”
Удк 336. 71 Забезпечення нагляду за діяльністю банків україни у сфері запобігання легалізації доходів, одержаних злочинним шляхом башлай С. В iconЗакон україни про ратифікацію Конвенції про відмивання, пошук, арешт та конфіскацію доходів, одержаних злочинним шляхом, 1990 рік
Конвенцію про відмивання, пошук, арешт та конфіскацію доходів, одержаних злочинним шляхом, 1990 рік, підписану від імені
Удк 336. 71 Забезпечення нагляду за діяльністю банків україни у сфері запобігання легалізації доходів, одержаних злочинним шляхом башлай С. В iconУдк 336. 71. 078. 3 Удосконалення методики оцінки привабливості фінансової системи для легалізації доходів куришко О. О. Постановка проблеми
Удосконалення методики оцінки привабливості фінансової системи для легалізації доходів
Додайте кнопку на своєму сайті:
Документи


База даних захищена авторським правом ©zavantag.com 2000-2013
При копіюванні матеріалу обов'язкове зазначення активного посилання відкритою для індексації.
звернутися до адміністрації
Документи