Анотація дисципліни «маркетинг у банку» Викладач: к е. н., доцент Герасименко Раїса Андріївна вступ навчальна дисципліна «Маркетинг у банку»
Скачати 241.92 Kb.
|
|
АНОТАЦІЯ ДИСЦИПЛІНИ «МАРКЕТИНГ У БАНКУ» Викладач: к.е.н., доцент Герасименко Раїса Андріївна 1. ВСТУП Навчальна дисципліна «Маркетинг у банку» належить до нормативних навчальних дисциплін програми професійної підготовки спеціалістів і магістрів з банківської справи, що орієнтована на опанування студентами сучасних методів проведення маркетингових досліджень ринку банківських послуг і набуття навиків розробки асортиментної, цінової, збутової і комунікаційної політики банку, організаційну побудову маркетингу та здійснення маркетингового контролю в банку. Її вивчення передбачає базові знання студентів із дисциплін: «Маркетинг», «Банківський менеджмент», «Гроші та кредит», «Банківські операції», «Аналіз банківської діяльності», «Банківські операції» тощо. ^ Метою дисципліни є засвоєння студентами прийомів і методів маркетингових досліджень ринку банківських послуг і набуття навичок їх використання в практичній роботі банку при розробці продуктової, цінової, збутової, комунікаційної політики банку, налагодженні діяльності маркетингової службі і здійснення маркетингового контролю в банку. Вивчення навчальної дисципліни «Маркетинг у банку» надає студентові змогу: сформувати базові знання нормативно-правового забезпечення маркетингової діяльності банку на ринку уяснити зміст основних напрямків маркетингової діяльності банку на ринку; отримати базові знання нормативно-правового забезпечення маркетингової діяльності банку на ринку; уяснити і оцінити характер змін та тенденцій розвитку ринку банківських послуг в Україні; засвоїти методи проведення маркетингових досліджень ринку банківських послуг, збору і обробки маркетингової інформації, ціноутворення на банківські послуги; набути знань щодо до методів і інструментів реалізації комунікаційної і збутової політики банків в умовах конкурентного середовища. У результаті вивчення дисципліни студентам необхідно уміти: проводити маркетингові дослідження ринку банківських послуг і давати оцінку їх результатів; застосовувати на практиці методику проведення аналізу ринку банківських послуг, здійснення необхідних обчислень для визначення конкурентної позиції банку на ринку, визначення пріоритетних для банку клієнтів і видів послуг; вибору точки збуту банківських послуг приймати рішення щодо подальшого розвитку і удосконалення продуктової, цінової і комунікаційної політики банку, виходячи із ситуації, що склалася на ринку банківських послуг і конкурентної позиції банку на ньому; визначати найбільш ефективні способи і методи просування банківських послуг на ринок і наявність у банку умов для їх застосування. ^ Методи викладання: проблемне навчання; евристичне навчання, модуль-рейтингова система навчання. Методи навчання: кейс-метод, мозокові атаки, портфоліо тощо. ^ Тема 1. Маркетинг та його особливості в банківській сфері Предмет маркетингу в банку та його завдання в підготовці магістрів і Необхідність і сутність маркетингу в банку. спеціалістів для банківської системи. Ознаки маркетингу в банківській сфері. Особливості маркетингу в банку і причини, що їх обумовлюють. Суб’єкти і об’єкти банківського маркетингу. Задачі і функції маркетингу у банку. Принципи банківського маркетингу. Етапи маркетингового процесу в банку, їх змісті послідовність здійснення. Прийоми банківського маркетингу. ^ Поняття і сфера банківського ринку. Особливості ринку банківських послуг. Необхідність, сутність і критерії сегментації ринку банківських послуг. Класифікаційна характеристика структури ринку банківських послуг: за інституційною ознакою; за продуктовою ознакою; за географічним охопленням; за перспективами розвитку; за типом споживачів. Поняття, завдання та етапи маркетингових досліджень ринку банківських послуг. Маркетингова інформаційна система в банку. Види інформації про ринок банківських послуг і їх призначення Методи маркетингових досліджень ринку банківських послуг та їх економічна оцінка. Аналіз результатів дослідження ринку банківських послуг Аналіз інформації про стан ринку банківських послуг. ^ Сутність і основні ознаки банківської конкуренції. Рівні прояву банківської конкуренції. Особливості банківської конкуренції, їх характеристика. Види банківської конкуренції, їх класифікаційна характеристика. Аналіз банківського ринку та параметри оцінки конкурентного середовища банку. Визначення конкурентної позиції банку. Аналіз конкурентоспроможності банку, його конкурентних переваг. Оцінка конкурентної спроможності банку. Шляхи підвищення конкурентоспроможності банку на ринку. ^ Формулювання довгострокової (стратегічної) мети (цілі) банку та визначення шляхів її досягнення. Прогнозування банківського ринку. Інструменти банківського прогнозування: математичні методи (простий аналіз тренду, як тривалої, довгочасної тенденції зміни економічних показників у прогнозуванні; статистичний аналіз, метод стандартного розподілу ймовірностей та ін.); побудова сценарію зміни кон’юнктури банківського ринку на основі відбору прогнозів та експертних оцінок. Побудова двомірних матриць формулювання стратегії комерційного банку. ^ Сутність і завдання продуктової політики банку. Ліцензування діяльності банків як умова надання банками послуг споживачам банківських продуктів. Види попиту на банківські послуги та їх вплив на маркетингову діяльність банку. Життєвий цикл банківських продуктів та його стадії. Асортимент пропонованих банком послуг та його зміни. Поточний асортимент та політика асортиментної гнучкості, способи її реалізації. Визначення банківського продукту як нового Маркетинговий аналіз основних видів банківських продуктів. ^ Суть, призначення і об’єкти цінової політика банку. Особливості ціноутворення в банківській сфері. Цілі ціноутворення і економічна оцінка їх наслідків для банку. Інструменти цінової політики комерційного банку. Послідовність визначення ціни на банківський продукт. Оцінка попиту в процесі визначення ціни на банківські продукти. Проблема визначення розміру витрат на окремі банківські продукти. Методика розрахунку прибутковості рахунків клієнтів і банківських послуг. Методи ціноутворення , їх економічна оцінка. Фактори, що враховуються банком при кінцевому встановленні ціни банківської послуги. ^ Необхідність, сутність і значення збутової політики банку. Системи доставки банківських послуг, їх види, характеристика, переваги і недоліки. Вибір зони дії установи банку і його критерії. Визначення оптимальної кількості банків на регіональному рівні. Основні методи реалізації банківських послуг. ^ Поняття комунікаційної політики банку та її інструменти. Етапи розробки комунікаційної політики банку. Інструменти комунікаційної політики банку, їх характеристика. Особистий продаж банківських послуг і використання індивідуальних каналів спілкування (комунікацій) комерційного банку з клієнтом. Реклама банківських послуг як головний засіб наявних комунікацій банку. Форми банківської реклами та їх еволюція. Ефективність реклами банківських послуг. Реклама комерційного банку як такого, що повинна сформувати сприятливий його імідж. Групування банківської реклами залежно від конкретних цілей рекламної компанії банку: реклама, що має мету ознайомлення з банком і сферою його діяльності; експансивна реклама; стабілізаційна реклама; обмежувальна реклама. Поняття та форми стимулювання збуту банківських послуг. Теорії поведінкової психології покупців і їх використання в комунікаційній політиці банку. ^ Суттєві ознаки і різновиди організаційної структури банку за бюрократичним принципом. Сутність функціональної організаційної структури банку. Сутність і різновиди дивізіональної організаційної структури баку і їх економічна оцінка. Сутність, стратегічні фактори вибору різновиду організаційної структури банку, що діє на міжнародному ринку. Адаптивна структура банку: сутність, характеристика різновидів та їх економічна оцінка. Організаційні структури за ступенем централізації. Роль маркетингу у відділенні банку. Принципи побудови маркетингових служб банку. Функціональна структура маркетингу у банку. Організація служби маркетингу по продуктовому принципу. Організація служби маркетингу по географічному принципу. ^ Предмет контролю маркетингу у банку. Контроль за здійсненням планів. Контроль за рентабельністю. Контроль за бюджетом маркетингу у банку. Моніторинг бюджету маркетингу у банку. Ревізія маркетингу та її значення для банку. Маркетинг-аудит у банку, змістовна характеристика. Контролінг у банку: визначення поняття та механізм забезпечення контролінгу в банку. Відмінні риси контролю і контролінгу, контролера і контроллєра. Ефективність маркетингової діяльності банку та її вимірювання. Проблеми організації контролю за маркетингом у мережі великого банку.
5.1 Завдання для самостійної роботи студенті МОДУЛЬ 1. Тема 1. Маркетинг та його специфіка в банківській сфері
2.1. Скласти таблицю , в якій відобразити різні точки зору вчених з визначення поняття «банківський маркетинг». Проаналізувати, з’ясувати і виокремити (в письмовій формі) розбіжності в точках зору вчених з визначення поняття «банківський маркетинг». 2.2. Скласти таблицю, в якій відобразити причини, що обумовили виникнення і розвиток маркетингу в банківській сфері.
3.1. Використовуючи інформаційні можливості мережі Інтернет, заповнити таблицю, в якій відобразити динаміку регіональну структуру кількості банків і суб’єктів господарювання Тема 2. Банківський ринок, його сегментація, дослідження та аналіз 1. Завдання для експрес-оцінювання опанування навчального матеріалу 1. Визначитися з поняттями «банківський ринок», «сегментування ринку банківських послуг», «маркетингове дослідження», «спостереження», «опитування», «експерименту» як методів збору первинної інформації про ринок банківських послуг. 2. Засвоїти класифікаційну характеристику структури ринку банківських послуг. 3. Виокремити критерії сегментацій ринку банківських послуг. 4. Засвоїти сегментацію банківського ринку: за групами споживачів; за видом банківських послуг. 5. З’ясувати умови для розвитку ринку роздрібних споживачів банківських послуг 6. Визначитися, хто відноситься до оптових і роздрібних споживачів банківських послуг 7. З’ясувати склад інфраструткри ринку банківських послуг 8. Засвоїти завдання та етапи маркетингового дослідження ринку банківських послуг 9. Засвоїти склад джерел внутрішньої і зовнішньої маркетингової інформації. 9 . Знати принципи збору інформації про банківський ринок. 10. Знати вимоги до змісту зовнішньої інформації про ринок банківських послуг. 11. Знати різновиди спостереження, опитування і експерименту як методів збору первинної інформації про ринок банківських послуг. 12. З’ясувати позитивні і негативні сторони спостереження, опитування і експерименту як методів збору первинної інформації про ринок банківських послуг. 13. Засвоїти методи проведення маркетингових досліджень ринку банківських послуг. 14. Засвоїти методи проведення аналізу інформації про стан ринку банківських послуг. 2. Виконати творчо-аналітичне завдання 2.1 Скласти таблицю, в якій відобразити основні характеристики ринку банківських послуг за інституційною ознакою за останні 5 років, на основі даних якої зробити аналітичні дослідження змін в структурі банківського ринку України за інституціональною ознакою. 2.2. На основі останніх статистичних даних НБУ:
Тема 3. Конкурентне середовище банку 1 .Завдання для експрес-оцінювання опанування навчального матеріалу 1. З’ясувати сутність і виокремити основні ознаки банківської конкуренції. 2. Знати антимонопольне українське законодавство. 3. Знати рівні прояву банківської конкуренції, їх особливості в Україні. 4. Визначити особливості банківської конкуренції, та чинники, що їх обумовлюють. 5. Засвоїти визначення конкуренції продавця і конкуренціъ споживача банківських послуг; внутрігалузевої і міжгалузевої конкуренція в банківській сфері; довершеної і недовершеної банківської конкуренції; цінової і нецінової банківської конкуренції. 6. Виокремити основні параметри оцінки конкурентного середовища банку. 7. Засвоїти визначення понять «конкурентоспроможність» і «конкурентна позиція» банку. 8. Виокремити параметри якості банківських послуг з позицій покупця і з позцій банку. 9. Визначити параметри оцінки конкурентоспроможності банку відносно якості банківського обслуговування клієнтів. 10. Виокремити тенденції і закономірності сучасної банківської конкуренції. 11. Знати показники оцінки рівня конкурентоспроможності і конкурентної позиції банку і їх розрахунок. 12. З’ясувати можливі шляхи підвищення рівня конкурентоспроможності і кокурнтної позиції банку в сучасних умовах. 13. Знати формули розрахунку показаників концентрації (конкуренції) на ринку банківських послуг: індекс Нерфіндаля-Ніршмана(ННІ) і коефіцієнта концентрації (CR)/ 2. Виконати творчо-аналітичне завдання 2.1. Підготовити аргументовану пропозицію щодо підвищення конкурентоспроможності банку відносно одного із визначених викладачем сегментів ринку банківських послуг. 3. Виконати практичне завдання За даними НБУ розрахувати індекс Нерфіндаля-Ніршмана (ННІ) і коефіцієнт концентрації банківських послуг, що визначені викладачем, на початок поточного року і на теперішній час і зробити відповідні висновки: 3.2. На основі даних НБУ з використанням відомих Вам показників дати оцінку конкурентної позиції банків на одному із сегментів (визначених викладачем) ринку банківських послуг . 3.2. Вирішити задачі і ситуативні завдання. Тема 4. Маркетингова стратегія банку
1. Знати, що таке місія банку.
3. Виконати практичне завдання
МОДУЛЬ 2 Тема 5. Продуктова політика банку 1. Завдання для експрес-оцінювання опанування навчального матеріалу
2. Виконати творчо-аналітичні завдання 2.1. Скласти таблицю, в якій відобразити різні точки зору вчених з визначення основних рис, що характеризують новий банківській продукт. Викласти власну точку зору щодо предмету дискусії 2.2. Визначити і пояснити особливості продуктової політики банків в Україні в теперішній час. 2.3. Розкрити сутність крос-селінгу і навести приклади його застосування банками в Україні
3.1. Скласти таблицю, в якій навести приклади банківських продуктів з різними формами життєвого циклу. Тема 6. Ціноутворення на банківські продукти 1.Завдання для експрес-оцінювання опанування навчального матеріалу 1. Знати визначення цінової політики банку. 2. З’ясувати значення цінової політики в дільності банків на ринку банківських послуг. 3. Виокремити особливості ціноутворення в банківській сфері. 4. З’ясувати актуальність питань ціоноутворення в діяльності банків в сучасних умовах. 5. Засвоїти необхідність і інструменти реалізації держаного регулювання цінової політики банків. 6. Засвоїти цілі цінової політики банків, умови та обмеження щодо їх застосування банками. 7. З’ясувати чинники, що впливають на попит на банківські продукти, та визначити необхідність їх врахування банками в конкурентних умовах. 8. Визначити інструменти цінової політики банку та механізм їх застосування банками. 9. З’ясувати необхідність і виокремити проблеми визначення витрат на надання банківських послуг. 10. Засвоїти методики розрахунку прибутковості рахунків клієнтів і банківських послуг при розробці цінової політики банку. 11. З’ясувати сутність та проблеми застосування трансфертного ціноутворення в банку. 12. Визначити необхідність вивчення цін на банківські продукти банків-конкурентів в системі розробки цінової політики банку. 13. Знати методи ціноутворення в банківській сфері, їх сутність, умови застосування, переваги і недоліки. 14. Визначитися з чинниками, що впливають на остаточне встановлена ціни банківського продукту. 2. Виконати творчо-аналітичне завдання. 2.1. На основі вивчення діючих нормативних документів НБУ визначити різницю між номінальною і ефективною ставкою відсотку за споживчим кредитом. 2.2. Порівняйте ціни на аналогічні продукти чотирьох українських банків (на вибір). Зробіть висновки щодо політики ціноутворення на ці продукти. 2.3. Проаналізуйте ціни на весь продуктовий ряд окремого банку. Зробіть висновки щодо політики ціноутворення. ^ 1 .Завдання для експрес-оцінювання опанування навчального матеріалу
2.2. Скласти таблицю, в якій зазначити різницю понять «система збуту», «канал зв’язку», «канал збуту» банківських послуг та їх співвідношення. 3. Виконати практичне завдання 3.1. Вирішити задачі і ситуативні завдання. ^ 1. Завдання для експрес-оцінювання опанування навчального матеріалу 1. Знати визначення понять «комунікаційна політика банку», « стимулювання збуту банківських послуг», «робота з громадськістю», «реклама», «імідж банку», «мерчандайзинг», «лобіювання», «меценатство», «публік рілейшнз», «паблісіті», «спонсорство».^3. Засвоїти основні фактори і принципи формування ефективної комунікаційної політики.^5. Знати інструменти комунікаційної політики банку.^7. Виокремити етапи підготовки і проведення заходів щодо стимулювання збуту банківських послуг і засвоїти інструменти його реалізації.^9. З’ясувати сутність і функції реклами як інструменту комунікаційної політики банку.10. Засвоїти методи формування громадської думки про банк. 11. Знати, що таке імідж банку і стратегія його формування. 12. Знати види реклами і їх відмінні характеристики. 2. Виконати творчо-аналітичне завдання 2.1. На основі вивчення наукової і учбової літератури з посиланням на джерело інформації скласти таблицю, в якій відобразити дані про ефективність сприйняття споживачами різних видів комунікацій. 3. Виконати практичне завдання 3.1. Вирішити задачі і ситуативні завдання. ^ 1. Засвоїти сутність і види організаціонних структур у банку.^3. З’ясувати сутність і визначити основі відмінні характеристики, переваги і недоліки різновидів дивізіональної організаційної структури банку.^5. Знати сутність і чинники, що визначають вибір організаційної структури банку, діючого на міжнародних ринках.^7. Визначити відмінні характеристики організаційних структур банку, що відрізняються рівнем централізації.^10. Засвоїти функціональну організацію служби маркетингу в банку.^12. З’ясувати сутність і визначити умови застосування організаційної служби маркетингу за географічним принципом.^б) організацію служби маркетингу по продуктовому принципу.^Тема 10. Контроль у банківському маркетингу1.Завдання для експрес-оцінювання опанування навчального матеріалу (ЕООНМ) 1. З’ясувати необхідність, мету і об’єкти маркетингового контролю в банку. 2. Визначити зміст попереднього, поточного і заключного маркетингового контролю в банку. 3. З’ясувати необхідність та зміст контролю за бюджетом маркетингу в банку. 4. Знати вимоги щодо складання річного звіту про реалізацію маркетингової політики банку. 5. Виокремити етапи маркетингової ревізії банку та визначити їх зміст. 6. Знати показники результативності маркетингу в банку та їх розрахунок. 7. З’ясувати види і зміст маркетингового контролю за регулярністю (періодичністю) його проведення. 8. Засвоїти види, об’єкт і засоби маркетингового контролю, класифікованого за рівнем управління маркетингом у банку. 9. Знати види, об’єкт і засоби маркетингового контролю, класифікованого відносно його організації у банку. 10. Знати визначення поняття «контролер», «котроллєр». 11. З’ясувати призначення контролінгу та зміст діяльності контроллєра в банку. 12. Знати об’єкт, предмет та зміст аудиторського контролю діяльності банку. 2. Виконати творчо-аналітичне завдання 2.1. Скласти і прокоментувати таблицю, в якій визначити різницю понять «контроль» і «контролінг», «контролер» і «котроллєр».
^ Здача виконаної студентами самостійної роботи відбувається після закінчення викладення на лекції кожної з тем дисципліни, що вивчається. ^
|
Схожі:
 | Анотація дисципліни «фінансовий менеджмент у банку» Викладач: к е. н., доцент Герасименко Раїса Андріївна вступ навчальна дисципліна «Фінансовий менеджмент у банку» «Гроші та кредит» «Центральний банк І грошово-кредитна політика», «Банківські операції», «Аналіз банківської діяльності», «Менеджмент»,... | | Навчальна програма курсу дисципліни “правове регулювання неплатоспроможності банків” Порівняльний аналіз неплатоспроможності банків та неплатоспроможності суб’єктів господарювання. Ознаки неплатоспроможності банку.... |
| П.І. Б. (повністю): Байша Кіра Миколаївна Дисципліни: університетська освіта, маркетинг, промисловий маркетинг, вступ у спеціальність | | Анотація Дисципліни „ринок фінансових послуг” 1й семестр, магістратура викладач: к е. н., доцент Кужелєв М. О «Ринок фінансових послуг» як навчальна дисципліна тісно пов'язана з іншими навчальними курсами: фінансовим ринком, економічною теорією,... |
| Мета вивчення дисципліни Навчальна дисципліна «Маркетинг інтелектуальної власності» є нормативною дисципліною та входить до циклу дисциплін професійно-орієнтованої... | | Формування управлінської звітності банку на основі концепції інтегрованого обліку анотація Анотація. В статті досліджено питання застосування концепції інтегрованого обліку в обліково-інформаційній системі банку. Охарактеризовано... |
| Стратегічний маркетинг ... | | Ко-маркетинг ко-маркетинг Ко-маркетинг (від англ. Co-marketing) або спільний маркетинг це спільне управління створенням послуг І товарів, а також механізмами... |
| Маркетингове середовище діяльності банку сутність та структура маркетингового середовища банку Дослідження умов функціонування банку та можливостей І стану його маркетингової діяльності передбачає, в першу чергу, звернення до... | | Тема 11 Клієнтська політика банку Аналіз клієнтської бази банку та етапи роботи банку по залученню потенційних клієнтів |